วิธีที่ธนาคารยักษ์ใหญ่ HSBC ใช้แพลตฟอร์ม Blockchain เพื่อเปลี่ยนเกมการซื้อขายทองคำ

HSBC Holdings Plc หนึ่งในธนาคารทองคำแท่งชั้นนำของโลก ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มบล็อกเชน เพื่อปรับปรุงกระบวนการแบบดั้งเดิมและแบบแมนนวลของตลาดทองคำในลอนดอนให้ทันสมัย แพลตฟอร์มใหม่นี้แสดงความเป็นเจ้าของทองคำซึ่งอยู่ในห้องนิรภัยในลอนดอนของ HSBC โดยนำเสนอการนำเสนอทองคำแท่งในรูปแบบดิจิทัลสำหรับการซื้อขาย

การเปลี่ยนแปลงสมัยใหม่สู่การซื้อขายทองคำ: HSBC Tokenizes ทองคำจริง

ในการให้สัมภาษณ์ Mark Williamson หัวหน้าระดับโลกฝ่าย FX และ Commodities Partnerships and Propositions ที่ HSBC เปิดเผยว่าระบบที่เป็นนวัตกรรมของพวกเขาใช้เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย ระบบ “ล้ำหน้า” นี้ใช้โทเค็นดิจิทัลเพื่อแสดงทองคำแท่ง อำนวยความสะดวกในการค้าขายที่ราบรื่นผ่านแพลตฟอร์มตัวแทนจำหน่ายรายเดียวของ HSBC

อย่างไรก็ตาม HSBC ไม่ใช่เจ้าแรกที่ร่วมใช้บล็อคเชนเพื่อลดความยุ่งยากในการลงทุนทองคำ ในปี 2016 Paxos สตาร์ทอัพด้านสกุลเงินดิจิทัลได้ร่วมมือกับ Euroclear เพื่อสร้างบริการการชำระเงินแบบบล็อกเชนสำหรับการซื้อขายในตลาดทองคำแท่งในลอนดอน แม้ว่าความร่วมมือของพวกเขาจะสลายไปในอีกหนึ่งปีต่อมา Paxos ยังคงจัดหา Pax Gold ซึ่งเป็นโทเค็นดิจิทัลที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำจริง ซึ่งปัจจุบันมีมูลค่าตลาดอยู่ที่ 479 ล้านดอลลาร์ ตามข้อมูลล่าสุด

HSBC มีความโดดเด่นในด้านนี้เนื่องจากมีการดำเนินงานจำนวนมากและมีผลกระทบต่อตลาดทองคำแท่ง HSBC เป็นหนึ่งในผู้เก็บรักษาโลหะมีค่ารายใหญ่ที่สุด และเป็นหนึ่งในสี่สมาชิกผู้หักบัญชีในตลาดทองคำในลอนดอน HSBC มีบทบาทสำคัญในภาคส่วนที่มีการทำธุรกรรมทองคำมูลค่ากว่า 30 หมื่นล้านดอลลาร์ทุกวัน

นำ Blockchain มาสู่ Bullion: ก้าวสู่ความทันสมัย

แม้ว่าตลาดทองคำในลอนดอนจะมีขนาดกว้างขวาง โดยมีทองคำแท่งประมาณ 698,000 แท่ง มูลค่า 525 แสนล้านดอลลาร์จัดเก็บไว้ในพื้นที่เกรเทอร์ลอนดอน แต่ตลาดก็ยังคงพึ่งพาการเก็บบันทึกด้วยตนเองที่ล้าสมัยอย่างมาก และดำเนินการผ่านเคาน์เตอร์ทั้งหมด แพลตฟอร์มบล็อกเชนของ HSBC มีเป้าหมายเพื่อลดความซับซ้อนและปรับปรุงกระบวนการนี้ ทำให้ลูกค้ามีวิธีที่ง่ายกว่าในการติดตามการเป็นเจ้าของทองคำของพวกเขาจนถึงหมายเลขซีเรียลของแต่ละแท่ง

ระบบโทเค็นของ HSBC ได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มความสามารถในการเข้าถึงและประสิทธิภาพ โดยหนึ่งโทเค็นเทียบเท่ากับ 0.001 ทรอยออนซ์ เทียบกับมาตรฐาน 400 ทรอยออนซ์สำหรับทองคำแท่งลอนดอน แม้ว่าการมุ่งเน้นในช่วงแรกจะมุ่งเน้นไปที่นักลงทุนสถาบัน แต่แพลตฟอร์มดังกล่าวมีศักยภาพในการปรับตัวในอนาคตเพื่อให้สามารถลงทุนโดยตรงในทองคำจริงโดยนักลงทุนรายย่อย โดยต้องได้รับการอนุมัติตามกฎระเบียบในท้องถิ่น

โครงการริเริ่มนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในวงกว้างของ HSBC ในการบูรณาการเทคโนโลยีบล็อกเชนเข้ากับการดำเนินงานของบริษัท ซึ่งรวมถึง HSBC Orion ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่มีอยู่สำหรับการออกและจัดเก็บพันธบัตรดิจิทัล ในขณะที่อุตสาหกรรมการเงินสังเกตเห็นการเพิ่มขึ้นของแอปพลิเคชันบนบล็อกเชนจากสถาบันหลัก ๆ เช่น JPMorgan Chase & Co., Euroclear และ Goldman Sachs Group Inc. ตลาดก็พร้อมที่จะดูว่านวัตกรรมเหล่านี้จะถูกนำมาใช้ในวงกว้างและส่งมอบการปรับปรุงตามสัญญาหรือไม่ สู่โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบดั้งเดิม

ตามที่ Bitcoinist รายงาน การบูรณาการเทคโนโลยีบล็อกเชนของ HSBC สำหรับการซื้อขายทองคำเข้าสู่อุตสาหกรรมสินทรัพย์โทเค็นที่กำลังขยายตัว ซึ่งคาดว่าจะมีมูลค่าสูงถึง 16 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 วิวัฒนาการอย่างรวดเร็วและคำมั่นสัญญาของอุตสาหกรรมได้วางตำแหน่งสกุลเงินดิจิทัลบางตัวสำหรับการเติบโตทางดาราศาสตร์ที่อาจเกิดขึ้น

ระบบนิเวศของ XRP Ledger กำลังบุกเบิกในพื้นที่สินทรัพย์โทเค็น โดยมีเป้าหมายที่จะเปลี่ยนสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง รวมถึงอสังหาริมทรัพย์ ให้เป็นรูปแบบดิจิทัล ความร่วมมืออย่างต่อเนื่องของ Ripple กับธนาคารทั่วโลกในการสำรวจการใช้งานจริงสำหรับสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) ช่วยเสริมความแข็งแกร่งให้กับการปรากฏตัวของ XRP ในโดเมนนี้

ในอีกด้านหนึ่ง TrueFi และ Pendle Finance กำลังกลายเป็นผู้เล่นสำคัญ โดยเชื่อมโยงการเงินแบบดั้งเดิมและบล็อกเชนอย่างสร้างสรรค์ TrueFi กำลังเปลี่ยนแปลงภาคการให้กู้ยืมด้วยโทเค็น TRU โดยเสนอสินเชื่อ crypto โดยไม่มีหลักประกัน แทนที่จะอาศัยความน่าเชื่อถือทางเครดิตของผู้ใช้

Pendle Finance ซึ่งมีมูลค่าตลาดอยู่ที่ 65 ล้านดอลลาร์ในปัจจุบัน ไม่เพียงแต่สร้างความก้าวหน้าในสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงเท่านั้น แต่ยังเชิญชวนนักลงทุนสถาบันให้เข้ามาใช้บล็อกเชน โดยนำเสนอชุดผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เมื่ออุตสาหกรรมสินทรัพย์โทเค็นเติบโตขึ้น สกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้ก็อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะเก็บเกี่ยวผลประโยชน์

ในขณะที่เขียนบทความนี้ Bitcoin ซื้อขายที่ 34,500 ดอลลาร์ โดยมีการเคลื่อนไหวด้านข้างในกรอบเวลาที่ต่ำ

ภาพหน้าปกจาก Unsplash แผนภูมิจาก Tradingview