เนื่องจากการกระจายอำนาจทางการเงิน (Defi) ระเบิดครั้งแรกในปี 2020 โครงการ DeFi ส่วนใหญ่ถูกสร้างขึ้นบน Ethereum blockchain
ผู้ถือ Bitcoin ที่ต้องการเข้าถึง DeFi มักเลือกใช้ เวอร์ชันห่อของ Bitcoin เช่น WBTC. สิ่งนี้ทำให้พวกเขาใช้โทเค็นที่ผูกกับ Bitcoin แบบ 1:1 บนบล็อคเชน เช่น Ethereum
2021 และ 2022 ได้เห็นการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในโลกของ DeFi ไม่ใช่แค่มีศักยภาพ “ นักฆ่า Ethereum” เช่น โซลานา แย่งส่วนแบ่งตลาด DeFi ไปจาก Ethereum แต่มีการเติบโตและศักยภาพที่เพิ่มขึ้นสำหรับโครงการ DeFi ที่สร้างขึ้นรอบ ๆ ตัว Bitcoin blockchain
DeFi คืออะไร
ผลิตภัณฑ์ DeFi เป็นเครื่องมือที่สร้างขึ้นโดยเฉพาะบน Ethereum ที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อปฏิวัติและแทนที่วิธีการกู้ยืม การให้ยืม และการธนาคารในปัจจุบัน ตามที่เห็นได้จากการเงินแบบดั้งเดิม DeFi ยังก่อให้เกิดแนวคิดที่ค่อนข้างใหม่เช่น ผลผลิตการเกษตร.
เป้าหมายของ DeFi คือการทำให้ทุกคนสามารถเข้าถึงโลกแห่งการเงินได้ (หรือสำหรับทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต)
Bitcoin เกี่ยวข้องกับ DeFi อย่างไร?
แพลตฟอร์ม DeFi ส่วนใหญ่ยังคงสร้างขึ้นบน สัญญาสมาร์ท แพลตฟอร์มเช่น Ethereum แต่มีคนเป็นเจ้าของเยอะ Bitcoin ที่ต้องการมีส่วนร่วมด้วย สิ่งนี้นำไปสู่โซลูชันต่างๆ ที่ถูกสร้างขึ้นเพื่อช่วยให้ผู้ถือ Bitcoin ลงทุนใน DeFi
Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิตอลที่ใหญ่ที่สุดตามมูลค่าราคาตลาด ดังนั้นจึงไม่มีความต้องการโซลูชันเพื่อให้ผู้ถือ Bitcoin ใช้สินทรัพย์ของตนในโลกของ DeFi ได้อย่างน่าประหลาดใจ
Bitcoin DeFi ทำงานอย่างไร
Bitcoin DeFi ทำงานในรูปแบบต่างๆ ขึ้นอยู่กับบล็อกเชนที่กำลังใช้งาน
Bitcoin DeFi สร้างขึ้นบน Ethereum:
ในการใช้การถือครอง Bitcoin บน Ethereum ผู้ถือ Bitcoin ต้องใช้โทเค็นเช่น ห่อด้วย Bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin โดยพื้นฐานแล้วเป็นตัวแทนของ Bitcoin แบบ 1:1 ที่สามารถใช้กับบล็อคเชนอื่นๆ บน Ethereum Bitcoin ที่ถูกห่อ (WBTC) ERC-20 โทเค็นสามารถใช้บนแพลตฟอร์ม DeFi ได้เช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่น ๆ บน Ethereum blockchain
ผู้ถือ Bitcoin สามารถแปลง Bitcoin เป็น WBTC แล้วยืมกับ WBTC เพื่อยืม Stablecoins โดยใช้แพลตฟอร์มเช่น MakerDAO. จากนั้นจึงนำเหรียญ Stablecoin กลับมาลงทุนในระบบนิเวศของ DeFi ได้ กลยุทธ์นี้มีความเสี่ยงที่ WBTC ที่ใช้เป็นหลักประกันอาจถูกชำระบัญชี
Bitcoin DeFi สร้างขึ้นบนกอง:
สแต็ค เช่น Bitcoin เป็นบล็อคเชนชั้น 1 อิสระ เครือข่าย Stacks และ Bitcoin เชื่อมต่อกันผ่านกระบวนการที่เรียกว่า หลักฐานการโอน. ในการขุด Stacks ผู้ขุดต้องส่ง Bitcoin ไปยังเครือข่าย Bitcoin ธุรกรรมหลายรายการบนเครือข่าย Stacks สามารถสัมพันธ์กับธุรกรรมเดียวบนเครือข่าย Bitcoin
แอพพลิเคชั่น DeFi ที่หลากหลายสามารถทำได้บนบล็อคเชนของ Stacks ตั้งแต่ “การซ้อน” โทเค็นสแต็คเพื่อรับรางวัลเป็น Bitcoin ไปจนถึงการสำรวจแอพพลิเคชั่นที่กระจายอำนาจ (dapps) ที่นำเสนอกลยุทธ์ DeFi ที่คุ้นเคยเช่น ปักหลัก และการทำนาให้ผลผลิต
Bitcoin DeFi สร้างขึ้นจาก Rootstock (RSK):
RSK blockchain ทำงานเป็น sidechain ของ Bitcoin blockchain และใช้ Smart Bitcoin (RBTC) เป็นโทเค็นยูทิลิตี้ RBTC ใช้เพื่อชำระค่าธรรมเนียมสัญญาอัจฉริยะบนบล็อกเชน RSK เช่นเดียวกับที่ใช้ ETH เพื่อชำระค่าธรรมเนียมในบล็อกเชน Ethereum
Smart Bitcoin (RBTC) ถูกตรึง 1:1 กับราคาของ Bitcoin (BTC) เนื่องจากบล็อคเชน RSK เป็น sidechain ของ Bitcoin จึงมีการเชื่อมโยงสองทางระหว่าง RBTC และ BTC และสินทรัพย์ทั้งสองสามารถส่งไปมาสลับกันได้ระหว่างเครือข่ายบล็อคเชนทั้งสอง
การใช้ Bitcoin DeFi เพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟ
ทำไมบางคนถึงต้องการใส่ Bitcoin ของพวกเขาลงใน DeFi เมื่อพวกเขาสามารถเข้าสู่ DeFi โดยการซื้อ Ethereum โดยตรง? หลายคนถือ Bitcoin เป็นร้านค้าที่มีมูลค่า การใช้ Bitcoin เพื่อ DeFi แม้ว่าจะไม่มีความเสี่ยง แต่ก็สามารถปลดล็อกได้ รายได้ติดตัว อยู่เหนือคลังแห่งคุณค่านั้น
มีโครงการ Bitcoin DeFi ใดบ้าง
- ? ห่อด้วย Bitcoin (WBTC) – โทเค็น ERC-20 บนบล็อกเชน Ethereum ผูก 1:1 กับราคาของ Bitcoin และได้รับการสนับสนุนโดย Bitcoin จำนวนเท่ากันที่เก็บไว้ในห้องนิรภัยดิจิทัล เริ่มต้นโดย BitGo, Ren และ Kyber ปัจจุบัน WBTC ได้รับการดูแลและจัดการโดย WBTC DAO
- ? เร็น VM – เครือข่ายที่อนุญาตให้ cryptocurrencies รวมถึง Bitcoin ถูกห่อและส่งไปยัง blockchains อื่น ๆ โดยใช้ เรนบริดจ์.
- ? RSK (รูทสต็อค) – สัญญาอัจฉริยะ blockchain ทำงานเป็น Bitcoin sidechain และรองรับหลายตัว แพลตฟอร์ม DeFi.
- ? แบดเจอร์DAO – องค์กรอิสระที่กระจายอำนาจ (DAO) นำเสนอโซลูชั่นสำหรับการใช้ Bitcoin ในระบบนิเวศ DeFi BadgerDAO ตกเป็นเหยื่อของ แฮ็ค $ 120 ล้าน ในช่วงปลาย 2021
- ? สแต็ค – blockchain ชั้น 1 อิสระซึ่งเชื่อมโยงกับเครือข่าย Bitcoin และสนับสนุน DApps ต่างๆ)
อนาคตของ Bitcoin DeFi จะเป็นอย่างไร?
ณ เดือนพฤษภาคม 2022 เกือบ 9 พันล้านเหรียญ มูลค่าของ Bitcoin ถูกล็อคไว้ใน Wrapped Bitcoin (WBTC) ซึ่งเพิ่มขึ้นจากมูลค่าตลาดเพียง 4 ล้านดอลลาร์ (ไม่ใช่พันล้านดอลลาร์) ในช่วงต้นปี 2020
ในขณะที่การเพิ่มขึ้นของ WBTC เป็นตัวชี้วัดหนึ่งที่แสดงให้เห็นจำนวนที่เพิ่มขึ้นของการถือครอง Bitcoin ที่ไหลเข้าสู่ DeFi ขณะนี้มีช่องทางจำนวนมากขึ้นที่ผู้ถือ Bitcoin สามารถใช้เพื่อเข้าสู่ DeFi
แพลตฟอร์มและโปรโตคอล Bitcoin DeFi ใดที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดจะขึ้นอยู่กับความปลอดภัยและความทนทานในระยะยาว เช่นเดียวกับผลตอบแทนที่พวกเขาเสนอให้กับนักลงทุน
ต้องการเป็นผู้เชี่ยวชาญการเข้ารหัสลับหรือไม่? รับสิ่งที่ดีที่สุดของการถอดรหัสตรงไปยังกล่องจดหมายของคุณ
รับข่าว crypto ที่ใหญ่ที่สุด + สรุปรายสัปดาห์และอีกมากมาย!
