สหราชอาณาจักร: ต่อต้าน Bitcoin ATM ที่ไม่ได้ลงทะเบียน

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การใช้ตู้ ATM Bitcoin เพิ่มขึ้นในสหราชอาณาจักร ตู้เอทีเอ็มเหล่านี้อนุญาตให้ผู้คนซื้อและขาย Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ โดยใช้เงินสด

แม้ว่าตู้ ATM Bitcoin จะเป็นวิธีที่สะดวกในการเข้าสู่ตลาด cryptocurrency แต่ก็ยังสามารถใช้สำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

นี่คือเหตุผลที่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ได้ปราบปรามตู้ ATM Bitcoin ที่ผิดกฎหมายและไม่ได้ลงทะเบียน

การต่อสู้ของ FCA กับ Bitcoin ATM ที่ผิดกฎหมาย

พื้นที่ FCA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่รับผิดชอบดูแลอุตสาหกรรมบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักร

ภารกิจของบริษัทคือการปกป้องผู้บริโภค รับรองความสมบูรณ์ของตลาด และส่งเสริมการแข่งขันในภาคการเงิน

ส่วนหนึ่งของความพยายามในการบรรลุเป้าหมายเหล่านี้ FCA ได้ท้าทายการเติบโตของธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียนและผิดกฎหมาย Bitcoin ตู้เอทีเอ็ม

จากข้อมูลของ FCA บริษัทใดก็ตามที่ประสงค์จะใช้งานตู้ ATM Bitcoin ใน สหราชอาณาจักร จะต้องลงทะเบียนกับบริษัทเป็นบริษัทสกุลเงินดิจิทัล

นี่เป็นเพราะ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ถือเป็นเหรียญในสิทธิ์ของตนเอง และ FCA มีอำนาจกำกับดูแลเหนือบริษัทสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดที่ดำเนินงานในสหราชอาณาจักร

นอกจากนี้ บริษัทใดๆ ที่ดำเนินการตู้ ATM Bitcoin จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อต่อต้านการก่อการร้าย (CTF)

แม้จะมีข้อบังคับเหล่านี้ แต่ก็มีรายงานจำนวนมากเกี่ยวกับตู้ ATM Bitcoin ที่ผิดกฎหมายและไม่ได้ลงทะเบียนในสหราชอาณาจักร

ตำแหน่งตู้เอทีเอ็ม Bitcoin

ตู้เอทีเอ็มเหล่านี้มักจะอยู่ในร้านสะดวกซื้อ บาร์ และสถานที่สาธารณะอื่นๆ พวกเขาอนุญาตให้บุคคลทั่วไปซื้อและขาย Bitcoin โดยไม่ต้องผ่านบริษัท cryptocurrency ที่ลงทะเบียน ซึ่งหมายความว่าพวกเขาอาจไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของ AML และ CTF

FCA ได้ปราบปรามตู้ ATM Bitcoin ที่ผิดกฎหมายและไม่ได้ลงทะเบียนเหล่านี้ในหลายวิธี ประการแรก มันเตือนประชาชนเกี่ยวกับความเสี่ยงของการใช้ตู้เอทีเอ็มที่ไม่ได้ลงทะเบียน FCA ระบุว่าตู้เอทีเอ็มที่ไม่ได้ลงทะเบียนอาจไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของ AML และ CTF ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้อาจเสี่ยงต่อการมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายโดยไม่รู้ตัว

ประการที่สอง FCA ได้ดำเนินการบังคับใช้กับบริษัทที่ให้บริการตู้ ATM Bitcoin ที่ไม่ได้ลงทะเบียน

ในปี 2020 FCA ได้ออกคำเตือนไปยังบริษัทที่ชื่อว่า Buy2LetCars ซึ่งดำเนินการตู้ ATM Bitcoin ที่ไม่ได้ลงทะเบียนในลอนดอน

FCA ระบุว่า Buy2LetCars ไม่ใช่บริษัท cryptocurrency ที่จดทะเบียน และ Bitcoin ATM ไม่เป็นไปตามระเบียบ AML และ CTF FCA ยังเตือนประชาชนว่าการใช้ Bitcoin ATM ของ Buy2LetCars อาจผิดกฎหมาย

ประการที่สาม FCA ร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ เพื่อต่อต้านการใช้ตู้ ATM Bitcoin ที่ไม่ได้ลงทะเบียนและผิดกฎหมาย ในปี 2020 FCA ร่วมมือกับตำรวจนครบาลเพื่อปิดเครื่อง ATM Bitcoin ที่ไม่ได้ลงทะเบียนซึ่งทำงานในร้านสะดวกซื้อในลอนดอน ตู้เอทีเอ็มถูกใช้เพื่อฟอกเงินสดมากกว่า 1.5 ล้านปอนด์

ความพยายามของสหราชอาณาจักรในการควบคุมอุตสาหกรรม

การกระทำของ FCA ต่อตู้ ATM Bitcoin ที่ผิดกฎหมายและไม่ได้ลงทะเบียนนั้นเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นในการควบคุมตลาด cryptocurrency ในสหราชอาณาจักร

แม้ว่า cryptocurrencies เช่น Bitcoin จะมีมานานกว่าทศวรรษ แต่ก็ยังเป็นประเภทสินทรัพย์ที่ค่อนข้างใหม่ เป็นผลให้การลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลมาพร้อมกับความไม่แน่นอนและความเสี่ยงอย่างมาก

เพื่อจัดการกับความเสี่ยงเหล่านี้ FCA ได้ใช้มาตรการกำกับดูแลหลายประการ

ตัวอย่างเช่น กำหนดให้บริษัท cryptocurrency ทั้งหมดที่ดำเนินงานในสหราชอาณาจักรต้องลงทะเบียนกับ FCA นอกจากนี้ บริษัทเหล่านี้ต้องปฏิบัติตามข้อบังคับ AML และ CTF

นอกจากนี้ FCA ได้เตือนประชาชนเกี่ยวกับความเสี่ยงของการลงทุนใน cryptocurrencies และออกคำแนะนำเพื่อช่วยให้ผู้บริโภคตัดสินใจลงทุนอย่างมีข้อมูล

แม้ว่าการกระทำของ FCA ต่อตู้ ATM Bitcoin ที่ผิดกฎหมายและไม่ได้ลงทะเบียนอาจดูเหมือนเป็นส่วนเล็ก ๆ ของความพยายามโดยรวมในการควบคุมตลาด cryptocurrency แต่ก็เป็นส่วนสำคัญของความพยายามนั้น

ตู้เอทีเอ็มที่ไม่ได้ลงทะเบียนมักถูกใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ด้วยการปราบปรามตู้เอทีเอ็มเหล่านี้ FCA กำลังส่งข้อความที่ชัดเจน:

“กิจกรรมที่ผิดกฎหมายจะไม่ได้รับการยอมรับในตลาด cryptocurrency”

นอกจากนี้ การกระทำของ FCA ยังช่วยปกป้องผู้บริโภคที่อาจไม่ได้ตระหนักถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตู้ ATM Bitcoin ที่ผิดกฎหมายและไม่ได้ลงทะเบียน

ด้วยการออกคำเตือนและดำเนินการบังคับใช้ FCA ช่วยให้มั่นใจว่าผู้บริโภคสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับการลงทุนใน ตลาด cryptocurrency.

คำติชมของหน่วยงานทางการเงินของ UK FCA

อย่างไรก็ตาม นักวิจารณ์บางคนแย้งว่ามาตรการกำกับดูแลของ FCA นั้นเข้มงวดเกินไปและสามารถขัดขวางนวัตกรรมในตลาด cryptocurrency ได้