หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสวิสได้เผยแพร่กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ฉบับปรับปรุง โดยสังเกตว่าได้ขยายความครอบคลุมให้ครอบคลุมแพลตฟอร์มการซื้อขายบล็อคเชน นอกจากนี้ยังชี้แจงข้อกำหนดการรายงานและการระบุตัวตนบางอย่างที่ใช้กับธุรกรรมการเข้ารหัสลับ
เจ้าหน้าที่การเงินปรับกฎการต่อต้านการฟอกเงินของสวิสเกี่ยวกับการโอน Crypto
หลังจากการปรึกษาหารือที่เริ่มต้นเมื่อต้นปีนี้ หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินสวิส (FINMA) ได้แก้ไขกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AMLO) บางส่วน ซึ่งชี้แจงการใช้ขีดจำกัดสูงสุดสำหรับธุรกรรมการแลกเปลี่ยน crypto ที่ไม่ระบุชื่อ
ในการแถลงข่าวเมื่อวันพฤหัสบดี หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่ากฎระเบียบซึ่งจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2023 ได้สะท้อนถึงการแก้ไขล่าสุดในพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของสวิตเซอร์แลนด์และพระราชกฤษฎีกาต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งสหพันธรัฐ
FINMA ตั้งข้อสังเกตว่าข้อเสนอแนะที่รวบรวมได้ยืนยันจุดยืนของตนว่าการตรวจสอบตัวตนที่จำเป็นของผู้ได้รับผลประโยชน์ของเงินทุนตลอดจนการตรวจสอบตามระยะเวลาที่กำหนดว่าข้อมูลลูกค้าเป็นปัจจุบัน ไม่จำเป็นต้องกำหนดรายละเอียดในระดับพระราชกฤษฎีกา
ในเวลาเดียวกัน ผู้เฝ้าระวังทางการเงินได้เน้นย้ำว่าบทบัญญัติที่บังคับตัวกลางในการควบคุมขั้นตอนในการอัปเดตและตรวจสอบบันทึกของลูกค้าผ่านคำสั่งภายในจะยังคงอยู่
ผู้มีอำนาจยังชี้ให้เห็นด้วยว่ากฎหมายกำลังขยายออกไปเพื่อให้ครอบคลุมสิ่งอำนวยความสะดวกในการซื้อขายบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย และเปิดเผยเพิ่มเติมว่าได้รับความคิดเห็นมากมายเกี่ยวกับเกณฑ์การรายงานสำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือน ในประกาศ FINMA ระบุว่า:
ในแง่ของความเสี่ยงและกรณีการละเมิดเมื่อเร็วๆ นี้ FINMA ยืนหยัดโดยกฎที่ต้องใช้มาตรการทางเทคนิคเพื่อป้องกันไม่ให้เกินขีดจำกัด CHF 1000 สำหรับธุรกรรมที่เชื่อมโยงกันภายใน 30 วัน (และไม่ใช่แค่ต่อวัน)
หน่วยงานกำกับดูแลตั้งข้อสังเกตว่าภาระผูกพันนี้ใช้เฉพาะกับการทำธุรกรรมของสินทรัพย์เข้ารหัสลับเป็นเงินสดหรือวิธีการชำระเงินอื่น ๆ ที่ไม่ระบุชื่อ
ตามที่เรียกว่า 'กฎการเดินทาง' ซึ่งบังคับใช้โดยสวิตเซอร์แลนด์เมื่อวันที่ 1 มกราคม 2020 ผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto จะต้องเปิดเผยข้อมูลลูกค้าที่สามารถระบุตัวตนได้เมื่อทำการโอน cryptocurrency ค่า fiat ซึ่งเกินเกณฑ์ดังกล่าวและพิสูจน์ความเป็นเจ้าของ ไม่ใช่กระเป๋าสตางค์.
เมื่ออ้างถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการฟอกเงินในเดือนกุมภาพันธ์ของปีนั้น FINMA ได้ลดเกณฑ์ที่ก่อให้เกิดหน้าที่การรายงานผ่านการแก้ไข AMLO อีกครั้งเป็น 1,000 ฟรังก์สวิส (ประมาณ 980 ดอลลาร์ในขณะที่เขียน) จาก 5,000 ฟรังก์ก่อนหน้า
คุณคิดว่าทางการสวิสจะกระชับข้อกำหนดการรายงานสำหรับธุรกรรม crypto ในอนาคตหรือไม่? แบ่งปันความคาดหวังของคุณในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง
เครดิตภาพ: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier
ที่มา: https://news.bitcoin.com/swiss-financial-watchdog-releases-revised-aml-ordinance-clarifies-crypto-requirements/