Financial Superintendence of Colombia ได้นำเสนอโครงการที่พยายามสร้างความกระจ่างให้ชัดเจนถึงวิธีการจัดการความเชื่อมโยงระหว่างธนาคารและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ในอนาคต เอกสารกำหนดแนวคิดหลักบางอย่างและกำหนดชุดของข้อกำหนดเบื้องต้นที่ธนาคารจำเป็นต้องตรวจสอบก่อนที่จะยอมรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเป็นลูกค้า
ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจะได้รับการควบคุมในโคลอมเบีย
กฎระเบียบกลายเป็นเป้าหมายหลักสำหรับประเทศในลาตัม ซึ่งการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลกำลังเติบโตในอัตราที่มีนัยสำคัญ ตอนนี้ การกำกับดูแลทางการเงิน ของโคลัมเบียมี นำเสนอ เอกสารที่พยายามสร้างบรรทัดฐานเกี่ยวกับข้อกำหนดในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและผู้ให้บริการการดูแลจะต้องปฏิบัติตามเพื่อให้บริการในฐานะลูกค้าโดยธนาคาร โครงการกำหนดแนวคิดหลัก เช่น ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) และสินทรัพย์เสมือนในขอบเขตของข้อบังคับ
ในทำนองเดียวกัน ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจะต้องเชื่อมต่อกับ UIAF สำนักงานข่าวกรองทางการเงินของโคลอมเบีย และมีแผนปฏิบัติการเพื่อจัดการกับการฟอกเงินและความพยายามจัดหาเงินทุนจากการก่อการร้ายที่อาจเกิดขึ้นโดยใช้ แพลตฟอร์ม.
โครงการนี้ยังอ้างอิงทางอ้อมเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎการเดินทางที่สนับสนุนโดย Financial Action Task Force (FATF) โดยระบุว่าธนาคารต้องตรวจสอบ VASP เหล่านี้ว่ามี:
ความสามารถทางเทคโนโลยีและการดำเนินงานในการตรวจสอบธุรกรรมกับสินทรัพย์เสมือน ตลอดจนการรับ รักษา และส่งข้อมูลของผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ของแต่ละธุรกรรม
ข้อกำหนดเพิ่มเติม
ข้อเสนอกำหนดว่า VASP จะต้องสามารถนำเสนอข้อมูลที่ชัดเจนแก่ลูกค้าเกี่ยวกับบริการที่พวกเขาเสนอและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบริการเหล่านี้ ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับบริการเหล่านี้ และสินทรัพย์เสมือนที่ปรากฏบนแพลตฟอร์มของพวกเขา
VASP จะมีแผนในการจัดการกับความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและความปลอดภัยทางไซเบอร์ เพื่อจัดการกับปัญหาการแฮ็กหรือแพลตฟอร์มที่อาจส่งผลต่อวิธีการให้บริการแก่ลูกค้า นอกจากนี้ ธนาคารยังมีภาระหน้าที่ในการแยกความรับผิดชอบออกจากความรับผิดชอบของ VASP โดยบอกลูกค้าว่ามีเพียงพวกเขาและแพลตฟอร์มเหล่านี้เท่านั้นที่รับผิดชอบต่อปัญหาที่เกี่ยวข้องกับ VASP
ข้อเสนอยังกำหนดข้อจำกัดเกี่ยวกับการลงทุน มันระบุว่า:
หน่วยงานภายใต้การดูแลที่ได้รับอนุญาตให้รวบรวมทรัพยากรผ่านผลิตภัณฑ์เงินฝากหรือกองทุนต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการดำเนินการฝากและถอนทรัพยากรในผลิตภัณฑ์ทางการเงินของการฝากเงินหรือเงินทุนในนามของ VASP ดำเนินการผ่านช่องทางที่ไม่ใช่แบบเห็นหน้ากันเท่านั้น
ข้อเสนอยังอยู่ในขั้นตอนการอภิปราย และหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินจะได้รับคำแนะนำเกี่ยวกับเรื่องนี้จนถึงวันที่ 12 สิงหาคม
คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับข้อเสนอด้านกฎระเบียบ VASP ในโคลอมเบีย? บอกเราในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง
เครดิตภาพ: Shutterstock, Pixabay, Wiki คอมมอนส์
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ใช่ข้อเสนอโดยตรงหรือการชักชวนให้เสนอซื้อหรือขายหรือคำแนะนำหรือการรับรองผลิตภัณฑ์บริการหรือ บริษัท ใด ๆ Bitcoin.com ไม่ได้ให้คำแนะนำด้านการลงทุนภาษีกฎหมายหรือการบัญชี ทั้ง บริษัท และผู้แต่งไม่รับผิดชอบโดยตรงหรือโดยอ้อมสำหรับความเสียหายหรือการสูญเสียใด ๆ ที่เกิดหรือถูกกล่าวหาว่าเกิดจากหรือเกี่ยวข้องกับการใช้หรือการพึ่งพาเนื้อหาสินค้าหรือบริการใด ๆ ที่กล่าวถึงในบทความนี้
ที่มา: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/