บริษัท Crypto ที่ 'ลดความเสี่ยง' สามารถสร้าง 'ความโปร่งใสในการดำเนินการทางการเงิน'

ตามบันทึกแนวทางปฏิบัติล่าสุดที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลภาคการธนาคารของแอฟริกาใต้ Prudential Authority การประเมินความเสี่ยงไม่ได้หมายความว่าสถาบันการเงินควรหลีกเลี่ยงหรือขจัดความเสี่ยงผ่านการยุติความสัมพันธ์กับลูกค้ากับหน่วยงานต่างๆ เช่น ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับ แต่หน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้สถาบันการเงินพิจารณาเฉพาะ "การลดความเสี่ยง" เมื่อ "ความเสี่ยงที่วางไว้นั้นยิ่งใหญ่เกินกว่าจะจัดการได้สำเร็จ"

ภัยคุกคามต่อความซื่อสัตย์ทางการเงิน

ผู้ควบคุมอุตสาหกรรมการธนาคารหลักของแอฟริกาใต้ Prudential Authority ได้กล่าวว่าการตัดสินใจของธนาคารบางแห่งในการยุติความสัมพันธ์กับหน่วยงานเข้ารหัสลับ “อาจเป็นภัยคุกคามต่อความสมบูรณ์ทางการเงินโดยทั่วไป” นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลแนะนำว่าการหลีกเลี่ยงหน่วยงานที่เข้ารหัสลับอย่างสมบูรณ์อาจทำให้กระบวนการจัดการความเสี่ยงของธนาคารอ่อนแอลงได้

ตาม บันทึกแนะท้ายเรื่อง Fundi Tshazibana ซึ่งเป็น CEO ของ Prudential Authority ส่งไปยังสถาบันการเงิน การกำจัดหน่วยงาน crypto เช่นการแลกเปลี่ยนออกจากระบบธนาคาร “อาจสร้างความทึบในบุคคลหรือการดำเนินการทางการเงินของหน่วยงานที่ได้รับผลกระทบ” แนวทางเดียวกันนี้ยังช่วยขจัดความเป็นไปได้ในการจัดการความเสี่ยง เช่น การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนเพื่อการแพร่กระจาย

คำพูดของ Tshazibana เกิดขึ้นนานกว่าหกเดือนหลังจากรายงานระบุว่าสถาบันการเงินในแอฟริกาใต้บางแห่งได้ส่งหนังสือแจ้งการยกเลิกบัญชีไปยังลูกค้าที่เสนอบริการเก็งกำไรคริปโตเคอเรนซีแบบอัตโนมัติ เหมือนเดิม รายงาน โดยข่าว Bitcoin.com ในช่วงปลายปี 2021 หนึ่งในธนาคาร Standard Bank ได้ยืนกรานว่าการยุติการให้บริการแก่หน่วยงาน crypto มีขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าสถาบันการเงินปฏิบัติตามกฎระเบียบ

อย่างไรก็ตาม ในบันทึกแนวทางปฏิบัติซึ่งจะต้องส่งไปยังผู้ตรวจสอบอิสระของสถาบันที่เกี่ยวข้อง CEO แนะนำให้ธนาคารทำการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องสำหรับสินทรัพย์ crypto (CA) หรือผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto (CASP) แต่ละรายการ Tsazibana อธิบายว่า:

ดังนั้นจึงเป็นการรอบคอบสำหรับธนาคารที่จะสามารถจัดหมวดหมู่ลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับ CA/CASP ผ่านการประเมินความเสี่ยงซึ่งจะช่วยธนาคารในการกำหนดระดับที่เหมาะสมของ [การฟอกเงิน การให้เงินแก่ผู้ก่อการร้าย การจัดหาเงินทุนเพิ่มจำนวน] ที่จำเป็น เพื่อหลีกเลี่ยงโดยสิ้นเชิง สอดคล้องกับการประยุกต์ใช้แนวทางบนพื้นฐานความเสี่ยง

CEO แย้งว่าการตัดสินใจลดความเสี่ยงหรือยุติบริการควรทำหลังจากที่ "ความเสี่ยงที่เกิดจากธุรกิจหรือลูกค้ารายใดรายหนึ่งมีมากเกินไปที่จะจัดการได้สำเร็จ"

'ก้าวต่อไปที่ยอดเยี่ยมสำหรับ Crypto'

Farzam Ehsani ซีอีโอของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน crypto ของแอฟริกาใต้ชื่อ Valr ได้ตอบกลับบันทึกแนวทางปฏิบัติล่าสุดของ Prudential Authority กล่าวในทวีตว่าข้อโต้แย้งที่หยิบยกมาโดยหน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าตอนนี้เข้าใจถึงประโยชน์ของการตรวจสอบธุรกรรม crypto แล้ว Ehsani ยังให้ความคิดของเขาเกี่ยวกับความหมายของบันทึกแนวทางสำหรับอุตสาหกรรม crypto เขา กล่าวว่า:

“ในความเห็นของฉัน นี่เป็นก้าวที่ยิ่งใหญ่สำหรับคริปโต สำหรับแอฟริกาใต้ และสำหรับธนาคารเอง เป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับบริษัทในพื้นที่ crypto ที่พยายามสร้างผลิตภัณฑ์เพื่อให้บริการผู้คนอย่างมีความรับผิดชอบ ความเสี่ยงและตัวแสดงที่ไม่ดียังคงอยู่ใน crypto (เช่นเดียวกับที่อื่น) และธนาคารจะไม่เริ่มธนาคารทุกบริษัทใน crypto ทันที”

หัวหน้าของ Valr ยังโต้แย้งว่าบันทึกแนวทางปฏิบัติล่าสุดมีแนวโน้มที่จะนำแอฟริกาใต้ "ไปในทิศทางที่ถูกต้องในการอนุญาตให้เทคโนโลยีและนวัตกรรมใหม่ ๆ เจริญรุ่งเรืองในประเทศ"

ลงทะเบียนอีเมลของคุณที่นี่เพื่อรับข่าวสารอัพเดทรายสัปดาห์เกี่ยวกับข่าวแอฟริกันที่ส่งถึงกล่องจดหมายของคุณ:

คุณคิดอย่างไรกับเรื่องนี้? แจ้งให้เราทราบว่าคุณคิดอย่างไรในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง

เทอเรนซ์ซิมวารา

Terence Zimwara เป็นนักข่าว นักเขียน และนักเขียนที่ได้รับรางวัลในซิมบับเว เขาได้เขียนเกี่ยวกับปัญหาทางเศรษฐกิจของบางประเทศในแอฟริกาอย่างละเอียด รวมถึงวิธีที่สกุลเงินดิจิทัลสามารถช่วยให้ชาวแอฟริกันมีเส้นทางหลบหนีได้