(Bloomberg Businessweek) — (เรื่องราวนี้เผยแพร่ครั้งแรกเมื่อวันที่ 23 ธันวาคม และในวันที่ 29 ธันวาคม แพลตฟอร์มคริปโต Polygon เปิดเผยว่าเมื่อเร็วๆ นี้ได้มีการแก้ไขข้อผิดพลาดที่ทำให้คริปโตเคอเรนซี (cryptocurrency) เสี่ยงถูกขโมยจำนวน 24 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ)
อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg
Cryptocurrencies ก้าวกระโดดครั้งใหญ่ในปี 2021 โดยขยายตัวได้ดีกว่ากลุ่มเฉพาะกลุ่ม geek และ Redditors วอลล์สตรีทเสริมความแข็งแกร่งให้กับการโอบกอด โดยเจมส์ กอร์แมน ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของมอร์แกน สแตนลีย์ ประกาศว่าไม่มีแฟชั่น Eric Adams นายกเทศมนตรีนครนิวยอร์กกล่าวว่าเขาจะได้รับเงินในขั้นต้นเป็น Bitcoin และ tokenmania ได้รุกรานวัฒนธรรมป๊อป ตั้งแต่กีฬา ความบันเทิง และเกม ไปจนถึงการประมูลระดับไฮเอนด์ แม้แต่ผู้ตัดสินในเมเจอร์ลีกเบสบอลยังสวมโลโก้ของ FTX exchange บนหน้าอกของพวกเขา
ทว่าอุตสาหกรรมมักล้มเหลวในการรับพื้นฐานที่ถูกต้อง ยังคงประสบปัญหาเดียวกันกับที่เชื่อฟังมันตั้งแต่เริ่มต้น: ความผิดพลาดในการซื้อขาย โครงสร้างพื้นฐาน snafus การแฮ็ก และความแปลกประหลาดอื่น ๆ ของการเข้ารหัสลับ
ย้อนกลับไปเมื่อโทเค็นดิจิทัลดึงเงินเล็กน้อย สิ่งนี้อาจถูกมองข้ามว่าเป็นการแสดงที่ไร้สาระ ตอนนี้ cryptocurrencies นั้นคุ้มค่าเงินจริง — มากกว่า $2 ล้านล้าน สมมติว่าจำนวนนี้ไม่ได้ถูกบิดเบือนโดยข้อผิดพลาดของข้อมูล — และผู้สนับสนุนของพวกเขาต้องการที่จะแซงหน้าการเงินแบบดั้งเดิมและปฏิวัติมากขึ้น ความสามารถของพวกเขาในการทำเช่นนั้น – และพลังที่ยังคงอยู่ของ crypto – อาจขึ้นอยู่กับการจัดการและแก้ไขปัญหาระบบประปาและความปลอดภัยขั้นพื้นฐาน หากทำได้
อุตสาหกรรมใช้ "รูปแบบ Facebook ของ 'ย้ายอย่างรวดเร็วและทำลายสิ่ง'" Larry Tabb หัวหน้าฝ่ายวิจัยโครงสร้างตลาดของ Bloomberg Intelligence กล่าว “ไม่มีการผลักดันด้านกฎระเบียบเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้ ดังนั้นมันจึงกลายเป็นปัญหาการแข่งขันมากขึ้น ถ้าฉันเบื่อหน่ายกับการแลกเปลี่ยนหนึ่งครั้ง ฉันจะเปลี่ยนไปใช้ผู้เล่นอื่น”
ผู้เชื่อใน Crypto โต้แย้งว่าคาดว่าจะมีอุปสรรค์ในอุตสาหกรรมที่ยังคงอยู่ในช่วงเริ่มต้น พวกเขาจะพบฐานรากของมัน บางที. ไม่ว่าอนาคตจะเป็นเช่นไร แน่นอนว่าในปี 2021 มีเหตุการณ์สำคัญเกิดขึ้นมากมาย
ในเดือนนี้ CoinMarketCap แหล่งราคา crypto ที่ได้รับความนิยม ได้เปิดเผยข้อมูลที่ไม่ถูกต้องอย่างเหลือเชื่อสำหรับตลาดทั้งหมด ราคา Bitcoin ที่มากกว่า 800 พันล้านดอลลาร์ถูกแสดงบนเว็บไซต์ ซึ่งมีมูลค่าโทเค็นทั้งหมดที่หมุนเวียนอยู่ที่ $15 ล้านล้าน หรือประมาณ 660,000 เท่าของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศของสหรัฐฯ
บริษัท ซึ่งเป็นเจ้าของโดยการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล Binance ตอบสนองในรูปแบบ crypto ที่แปลกประหลาด: ด้วย glib ทวีตที่เต็มไปด้วยมีม “รู้สึกอย่างไรที่ได้เป็นเศรษฐีพันล้านภายในเวลาสองสามชั่วโมง” อ่านแล้วตามด้วยอีโมจิน้ำตาแห่งความปิติ ผู้เฝ้าดูอุตสาหกรรมบางคนไม่ร่าเริงในการตอบสนองของพวกเขา
เหตุการณ์ได้ปะทุขึ้นและแม้แต่ผู้เล่นในตลาดที่ได้รับผลกระทบจากมารยาทก็เต็มใจที่จะให้อภัยและลืม “มันเป็นเพียงหนึ่งในสิ่งที่บ่งบอกถึงอุตสาหกรรมเกิดใหม่อย่างแท้จริง” Emilie Choi ประธาน Coinbase Global Inc. กล่าวระหว่างการสัมภาษณ์ 15 ธันวาคมที่งาน Bloomberg Technology Summit
แม้ว่าเหตุการณ์ CoinMarketCap จะไม่ส่งผลกระทบต่อใครมากนัก แต่ในกรณีอื่นๆ กลับไม่เป็นเช่นนั้น ข้อผิดพลาดบางอย่างทำให้เกิดการลดลงใน Bitcoin สถานการณ์ที่ประกอบขึ้นจากข้อเท็จจริงที่ว่าคุณลักษณะด้านความปลอดภัยอัตโนมัติ เช่น เบรกเกอร์ของตลาดหุ้นสหรัฐฯ นั้นไม่ธรรมดาในคริปโต ในเดือนตุลาคม นักเทรดรายหนึ่งประสบปัญหา โดยส่งเงินดิจิตอลที่ใหญ่ที่สุดในโลกตกลงไปประมาณ 87% ก่อนที่มันจะกลับมา ในช่วงต้นเดือนธันวาคม Bitcoin ลดลงเล็กน้อยแต่ยังคงบาดใจมากถึง 20% เมื่อผู้ค้าพยายามขายมากเกินไปโดยไม่ได้ตั้งใจท่ามกลางการซื้อขายช่วงสุดสัปดาห์ที่บาง - เผยให้เห็นข้อเสียของตลาด crypto ตลอด 24/7/365 หากมีคู่สัญญาไม่เพียงพอ .
การหยุดชะงักบางอย่างทำให้นักลงทุนไม่สามารถซื้อขายได้เลย เมื่อ Bitcoin ร่วงลงมากกว่า 10% ในวันที่ 19 พฤษภาคม ทั้ง Coinbase และ Binance ประสบปัญหาไฟฟ้าดับ Bitfinex สะดุดเมื่อวันที่ 30 กันยายน
จากนั้นมีช่วงเวลาที่โครงสร้างพื้นฐานบล็อคเชนที่ขับเคลื่อนคริปโตทำให้เกิดปัญหา Solana ปรากฏตัวในปี 2021 ในฐานะคู่แข่งของ Ethereum ซึ่งเป็นซูเปอร์คอมพิวเตอร์ระดับโลกที่ใช้ซอฟต์แวร์ที่เรียกว่าสัญญาอัจฉริยะ แต่โซลานายากจน 17 ชั่วโมงในเดือนกันยายน ทำลายมุมเล็กๆ แต่กำลังเติบโตของการเงินแบบกระจายอำนาจหรือ DeFi
แยกจากกัน โครงการที่สร้างขึ้นบน Solana — Pyth ซึ่งนับผู้ค้ารายใหญ่ใน Wall Street เป็นผู้มีส่วนร่วม — พบข้อบกพร่องของซอฟต์แวร์คอมพิวเตอร์ในเดือนกันยายน ซึ่งทำให้บริการรายงานราคา Bitcoin ที่ดิ่งลง 90% อย่างผิดพลาด
นี่เป็นเพียงตัวอย่างบางส่วนเท่านั้น
Sam Bankman-Fried มหาเศรษฐีผู้ร่วมก่อตั้งและ CEO ของ FTX กล่าวว่า "ปัญหาเหล่านี้เป็นปัญหาที่ต้องแก้ไข แต่ฉันคิดว่ามีวิธีแก้ปัญหาที่ค่อนข้างตรงไปตรงมาสำหรับปัญหาเหล่านี้" ขึ้น” พอดคาสต์
อ่านเกี่ยวกับ snafus ในปีก่อนหน้า:
Ether Thief ยังคงเป็นปีลึกลับหลังจากการโจรกรรมดิจิทัลมูลค่า 55 ล้านเหรียญ
การปิดระบบ Mt. Gox กระตุ้นให้มีความพยายามควบคุมความเสียหายของ Bitcoin
ความผิดพลาดของแฟลชอีเธอร์ 45 มิลลิวินาทีทำให้เกิดความพยายามในการป้องกัน
สินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ ก็ติดอยู่กับละครเทคโนโลยีในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่น กระรอกเป็นฝันร้ายที่เกิดซ้ำสำหรับหุ้น ทำให้เกิดไฟฟ้าดับที่ทำลายตลาด Nasdaq ในปี 1987 และอีกครั้งในปี 1994 ความผิดพลาดอันน่าอับอายในปี 2010 ซึ่งตลาดหุ้นสหรัฐทั้งตลาดสูญเสียเงินล้านล้านภายในไม่กี่นาทีและ จากนั้นฟื้นตัวอย่างรวดเร็วเช่นเดียวกับ Wall Street ที่น่ากลัว บริการรายงานราคาที่สำคัญของ Nasdaq พังในปี 2013 ทำให้หุ้นแช่แข็งเช่น Apple Inc. เป็นเวลาหลายชั่วโมง
นับตั้งแต่ตลาดหุ้นนิวยอร์กหยุดชะงักไป 3 ชั่วโมงครึ่งในปี 1 ถึงแม้ว่าโครงสร้างพื้นฐานของตลาดหุ้น-ตลาดหุ้นจะหยุดชะงักเป็นส่วนใหญ่ หลักฐานการปราบปรามของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ ทำให้ผู้ค้าและการแลกเปลี่ยนทำให้ซอฟต์แวร์ของพวกเขามีความยืดหยุ่นมากขึ้น
Crypto มีการกำกับดูแลน้อยกว่ามาก อย่างน้อยก็ในตอนนี้ หมายความว่าอุตสาหกรรมส่วนใหญ่จะต้องตัดสินใจว่าจะป้องกันสิ่งใด หากมี ชาววอลล์สตรีทหลายคนกำลังรวมตัวกันที่นั่น นำแนวคิดดั้งเดิมเกี่ยวกับการปกป้องมาด้วย แต่ในตอนแรก พื้นที่ส่วนใหญ่ถูกสร้างขึ้นโดยผู้ที่ไม่มีประสบการณ์ด้านการเงินแบบมืออาชีพ ซึ่งอาจไม่ได้ชื่นชมอย่างเต็มที่ในการสร้างระบบที่สามารถรองรับการซื้อขายสมัยใหม่ที่ดำเนินไปอย่างรวดเร็ว
อ่านเพิ่มเติม: วอลล์สตรีทเสนอการจ่ายเงินเพิ่มจำนวนมากเพื่อรวบรวมกองทัพ Crypto
“มันเป็นมุมมองที่ต่างไปจากเดิมมากเมื่อคุณดูการแลกเปลี่ยนหุ้นแบบเดิมๆ ซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลให้ความสำคัญกับความปลอดภัย การค้ำประกัน และโดยพื้นฐานแล้วไม่ตกต่ำ” Tabb จาก Bloomberg Intelligence กล่าว
Bankman-Fried ของ FTX และประธาน FTX.US Brett Harrison ย้ายไปใช้ crypto หลังจากทำงานในด้านการเงินแบบเดิม ซึ่งรวมถึงเวลาที่ทั้งคู่ใช้ในบริษัทการค้า Jane Street “เราเคยชินกับการทำงานของการแลกเปลี่ยนอื่นๆ” Harrison กล่าวในพอดคาสต์ “What Goes Up” FTX มีสิ่งที่เรียกว่า price band ซึ่งป้องกันการค้าขายหากราคาอยู่ไกลจากระดับปัจจุบันมากเกินไป ซึ่งคล้ายกับที่เห็นในตลาดแบบดั้งเดิม “ถ้าคุณไม่เติบโตมาในสภาพแวดล้อมแบบนั้น คุณคงไม่คิดที่จะทำเรื่องแบบนี้” เขากล่าวเสริม
Robert Zagotta เคยทำงานที่ CME Group Inc. ซึ่งเป็นตลาดซื้อขายล่วงหน้าที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา และปัจจุบันเป็น CEO ของ Bitstamp US ซึ่งเป็นตลาดคริปโต เขาคิดว่าคนอื่นๆ ในอุตสาหกรรมนี้ไม่ชอบการสะดุดของเทคโนโลยี “ผมไม่คิดว่าคู่แข่งของเราคิดว่ามันสำคัญต่อความสำเร็จของพวกเขา” เขากล่าว “แต่จากประสบการณ์ของฉันในด้านเทคโนโลยีแบบดั้งเดิม ฉันรู้ว่ามันกำลังจะมา มันจะเป็นในปี 2022 และ 2023”
การแฮ็กยังเป็นปัญหาใหญ่ในการเข้ารหัสลับ ซึ่งเชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ตอย่างลึกซึ้ง ทำให้มีความเสี่ยง ในขณะที่คอมพิวเตอร์การเงินทั่วไปมักถูกปิดกั้นจากอินเทอร์เน็ตภายในศูนย์ข้อมูลที่มีการป้องกัน Nasdaq ถูกแฮ็กเมื่อประมาณหนึ่งทศวรรษที่แล้ว แต่คอมพิวเตอร์ซื้อขายหลักของบริษัทไม่ได้ถูกแทรกซึม
ใน crypto เงินจะถูกระบายออกจากโครงการตลอดเวลา แฮกเกอร์ขโมยเงินประมาณ 130 ล้านดอลลาร์จาก BadgerDAO เมื่อต้นเดือนนี้ ในขณะที่ลูกค้าของการแลกเปลี่ยนคริปโต BitMart สูญเสียไปประมาณ 150 ล้านดอลลาร์
ในสัปดาห์นี้ก็มีการเปิดเผยที่น่าเป็นห่วงว่าการอัพเกรดเครือข่ายที่ทำขึ้นเมื่อต้นเดือนธันวาคมโดยแพลตฟอร์มคริปโต Polygon ได้ทำการแก้ไข “ช่องโหว่ที่สำคัญ” ที่อาจปล่อยให้แฮ็กเกอร์ขโมยโทเค็นที่เรียกว่า MATIC มูลค่า 24 พันล้านดอลลาร์ เหรียญจำนวนมากถูกขโมยไป รูปหลายเหลี่ยมพบปัญหาโดยแฮ็กเกอร์หมวกขาว ซึ่งเป็นศัพท์แสงวิทยาศาสตร์คอมพิวเตอร์สำหรับผู้ที่ค้นพบช่องโหว่และรายงาน พวกเขาได้รับเงินรางวัลจำนวน 3.46 ล้านดอลลาร์ ซึ่งแสดงให้เห็นอีกแง่มุมหนึ่งของการเข้ารหัสลับและโครงสร้างจูงใจที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้มันทำงานและปลอดภัย
วัฒนธรรม Crypto นั้นแตกต่างจากการเงินแบบดั้งเดิม ดังนั้นสิ่งแปลก ๆ บางอย่างจึงหลีกเลี่ยงไม่ได้ ทำการแลกเปลี่ยนโทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้มูลค่า 532 ล้านดอลลาร์ซึ่งเกิดขึ้นในปีนี้ หรือพูดให้ถูกก็คือ ดูเหมือนว่าจะเกิดขึ้น แต่จริงๆ แล้วไม่ได้เกิดขึ้นเลย เนื่องจากผู้ซื้อและผู้ขายเป็นคนเดียวกัน ยกเว้นค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ไม่มีเงินเปลี่ยนมือ ซึ่งหมายความว่าธุรกรรมหลอกทั้งหมดได้ดึงความสนใจไปที่ตลาด NFT ที่ร้อนแรง บางทีนั่นอาจเป็นประเด็น?
แล้วก็มีคนที่เข้าใจผิดว่าขาย Bored Ape Yacht Club NFT ในราคาน้อยกว่าที่ตั้งใจไว้ 100 เท่า — ในราคา $3,066 แทนที่จะเป็น $300,000 — เนื่องจากการสะกดผิด ในตลาดหุ้น สิ่งนั้นอาจถูกปิดกั้นโดยสิ่งที่เรียกว่าการตรวจสอบนิ้วอ้วน ซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อป้องกันการกดแป้นที่ผิดพลาดจากการทำการซื้อขายที่ผิดพลาด
บางคนมองโลกในแง่ดีและคิดว่าเทคโนโลยีการเข้ารหัสลับเริ่มแข็งแกร่งขึ้นและมีแนวโน้มที่จะเกิดข้อผิดพลาดน้อยลง ไล่ตามการเงินแบบดั้งเดิมหรือ TradFi ในการพูดด้วยการเข้ารหัสลับ
Michael Safai ผู้ก่อตั้งหุ้นส่วนบริษัทการค้า Dexterity Capital กล่าวว่า "ในสมัยก่อน มีจุดบกพร่องและความแปลกประหลาดมากมายในการแลกเปลี่ยนหลายครั้ง “การแลกเปลี่ยนกำลังลงทุนในความต้องการที่พวกเขาเห็นในปีที่ผ่านมาเพื่อไปสู่ระดับมืออาชีพที่ TradFi ได้รับมาเป็นเวลาสองสามทศวรรษ”
อย่างไรก็ตาม การเข้ารหัสลับส่วนใหญ่สร้างขึ้นจากแนวคิดที่ว่าจะไม่รับคืน - เมื่อมีการทำธุรกรรมเกิดขึ้นบนบล็อคเชน ก็ควรจะเป็นข้อตกลงที่เสร็จสิ้น ดังนั้นรหัสผ่านที่ปกป้อง Bitcoin และทรัพย์สินเข้ารหัสอื่น ๆ จะต้องได้รับการปกป้องอย่างระมัดระวัง แฮกเกอร์สามารถรูดมันได้ง่ายกว่ามาก และด้วยเหตุนี้เหรียญของคุณ มากกว่าที่จะได้รับเงินดอลลาร์จริงที่อยู่ในบัญชีธนาคารจริงที่มีประกันสำรองไว้ และอย่าหลงทาง: โทเค็นดิจิทัลบางตัวสูญหายอย่างแท้จริงในกองขยะ บนฮาร์ดไดรฟ์ที่หล่อขึ้นรูป ทำให้เกิดคำถาม: นั้นมากเกินไปหรือไม่ที่จะคาดหวังให้ crypto ถือครองไว้ ทำให้เกิดอุปสรรคใหญ่ต่อการนำไปใช้ในกระแสหลักหรือไม่?
อ่านมากที่สุดจาก Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/bitcoin-worth-15-quintillion-just-050112680.html