Bitcoin ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ หรือหุ้น?

เมื่อการเงินเข้าสู่ยุคโลกาภิวัตน์ การถกเถียงกันว่าการลงทุนใดให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่าที่สุดคือการโต้เถียงกัน นักลงทุนทั่วโลกต่อสู้กับคำถาม: Bitcoin, ทองคำ, อสังหาริมทรัพย์, หรือหุ้น? มาสำรวจประสิทธิภาพในอดีตของการลงทุนแต่ละประเภทและศักยภาพในอนาคต โดยเริ่มจาก Bitcoin

Bitcoin

นักลงทุนหลายคนมองว่า Bitcoin เป็นการลงทุนที่ปฏิวัติวงการ บางคนถึงกับเรียกมันว่า “ทองคำดิจิทัล” แม้ว่า Bitcoin (BTC) จะมีความผันผวนในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่ Bitcoin (BTC) ก็เติบโตขึ้นอย่างมากนับตั้งแต่เริ่มก่อตั้งในปี 2009 มูลค่า BTC ได้พุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่เกือบ 65,000 ดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2021 อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่นั้นมาราคาก็ตกลงมากขึ้น มากกว่า 70% จาก ATH ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับศักยภาพในอนาคต

แม้จะตกต่ำเมื่อเร็ว ๆ นี้ แต่นักลงทุนเช่น Michael Saylor จาก กลยุทธ์จุลภาค ยังคงเป็นตลาดกระทิงใน Bitcoin Saylor โต้แย้งว่า BTC เป็นการลงทุนที่ดีที่สุดเนื่องจากความขาดแคลนและประโยชน์ใช้สอยของมัน อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกคนที่เชื่อ และ Saylor ต้องเผชิญกับคำวิจารณ์เกี่ยวกับการลงทุนเงินจำนวนมากของบริษัทของเขาใน Bitcoin

ทองคำ

ทองคำเป็นการลงทุนที่น่าเชื่อถือซึ่งให้คุณค่าและความมั่นคงมาเป็นเวลาหลายศตวรรษ มันยืนหยัดผ่านการทดสอบของเวลาและยังคงเป็นตัวเลือกการลงทุนยอดนิยมสำหรับผู้ที่มองหาที่หลบภัยในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน ทองคำมีการเติบโตอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา โดยมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเกือบห้าเท่าในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา

อย่างไรก็ตามไม่ใช่ทุกคนที่เชื่อ “แมลงหวี่ตัวทอง” เช่น ปีเตอร์ชิฟฟ์ ให้เหตุผลว่าทองคำเป็นเพียงการลงทุนที่ปลอดภัยอย่างแท้จริง โดยไม่สนใจว่า Bitcoin เป็นสินทรัพย์เก็งกำไร ในขณะที่คนอื่นชอบ ไมเคิลเซย์เลอร์ และ Max Keizer เชื่อว่าในที่สุด Bitcoin จะเข้ามาแทนที่ทองคำในฐานะการลงทุนที่ปลอดภัยเนื่องจากอุปทานที่จำกัดและความสามารถทางเทคโนโลยีที่เหนือกว่า

อสังหาฯ

อสังหาริมทรัพย์เป็นทางเลือกในการลงทุนที่ได้รับความนิยมมาช้านาน นักลงทุนหลายคนเห็นว่าเป็นวิธีการสร้างรายได้แบบพาสซีฟและสร้างความมั่งคั่งเมื่อเวลาผ่านไป แม้ว่าจะมีขึ้นและลงในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่อสังหาริมทรัพย์ก็เป็นการลงทุนที่น่าเชื่อถือ มูลค่าอสังหาริมทรัพย์ในอดีตเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป

อย่างไรก็ตาม อสังหาริมทรัพย์อาจมีความเสี่ยงเนื่องจากขึ้นอยู่กับสภาวะเศรษฐกิจและการเปรียบเทียบของตลาดในท้องถิ่น การระบาดใหญ่เมื่อเร็วๆ นี้เน้นย้ำถึงความเสี่ยงของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ โดยอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หลายแห่งเผชิญกับความท้าทายที่สำคัญเนื่องจากการเปลี่ยนไปทำงานจากระยะไกล

หุ้น

ประการสุดท้าย หุ้นเป็นเป้าหมายของการลงทุนสำหรับหลาย ๆ คน โดยมีศักยภาพในการเติบโตและผลตอบแทนที่สำคัญเมื่อเวลาผ่านไป ด้วยเทคโนโลยีที่เพิ่มขึ้น การลงทุนในหุ้นจึงกลายเป็นเรื่องที่เข้าถึงได้มากขึ้นสำหรับนักลงทุนรายย่อย ด้วยแพลตฟอร์มมากมายที่นำเสนอการซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชั่น

แม้ว่าหุ้นจะมีการเติบโตอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่ก็สามารถผันผวนได้สูง โดยตลาดที่ตกต่ำอย่างกะทันหันทำให้นักลงทุนขาดทุนอย่างมาก นอกจากนี้ หุ้นทุกตัวไม่ได้ถูกสร้างขึ้นมาอย่างเท่าเทียมกัน โดยบางบริษัทประสบกับการเติบโตอย่างมากในขณะที่บางบริษัทพยายามดิ้นรนที่จะอยู่ให้ได้

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา มีความสนใจเพิ่มขึ้นในความสัมพันธ์ระหว่าง Bitcoin และการลงทุนแบบดั้งเดิม เช่น ตลาดหุ้น ในขณะที่นักลงทุนบางคนมองว่า Bitcoin เป็นสินทรัพย์ทางเลือก แต่คนอื่น ๆ มองว่ามันเป็นส่วนเสริมของพอร์ตการลงทุนที่มีอยู่

มาดูกันดีกว่าว่า Bitcoin มีการดำเนินการโดยเฉลี่ยอย่างไรเมื่อเทียบกับตลาดหุ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง S&P 500 และ NASDAQ

Bitcoin กับหุ้น

ในอดีต Bitcoin ไม่มีความสัมพันธ์กับตลาดหุ้น อย่างไรก็ตาม ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ความสัมพันธ์ระหว่าง Bitcoin และตลาดหุ้นเพิ่มมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน และใช่ ตอนนี้เราอยู่ในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน

เมื่อตลาดหุ้นประสบกับการสูญเสียครั้งใหญ่ นักลงทุนอาจหันไปหาสินทรัพย์ทางเลือกเช่น Bitcoin เพื่อเป็นการป้องกันความเสี่ยง เงินเฟ้อ และตลาด การระเหย. สิ่งนี้เห็นได้ชัดในช่วงการระบาดของ COVID-19 ซึ่ง Bitcoin มีการเติบโตอย่างมากในขณะที่ตลาดหุ้นประสบกับการลดลงอย่างมาก

Bitcoin เทียบกับ S&P 500

S&P 500 ถือเป็นหนึ่งในมาตรวัดผลการดำเนินงานของตลาดหุ้นที่แม่นยำที่สุด ซึ่งเป็นตัวแทนของบริษัทจดทะเบียน 500 อันดับแรกในสหรัฐอเมริกา ในอดีต Bitcoin และ S&P 500 ไม่มีความสัมพันธ์กัน แต่มีความสัมพันธ์ที่เพิ่มมากขึ้นระหว่างทั้งสองในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

Bitcoin และ NASDAQ

NASDAQ เป็นดัชนีที่ติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทด้านเทคโนโลยีกว่า 3,000 แห่ง รวมถึงบริษัทยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีที่มีความสำคัญที่สุดในโลก เช่น Apple, Amazon และ Google ในอดีต Bitcoin มีความสัมพันธ์กับ NASDAQ มากกว่า S&P 500

ในการศึกษาที่คล้ายกัน Bloomberg แสดงให้เห็นว่าความสัมพันธ์ระหว่าง Bitcoin และ NASDAQ อยู่ที่ 0.51 ในช่วงปีที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ถึงความสัมพันธ์เชิงบวกในระดับปานกลางระหว่างทั้งสอง อาจเป็นเพราะสถานะของ Bitcoin เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่พึ่งพาเทคโนโลยีเป็นหลักและการยอมรับที่เพิ่มขึ้นโดยบริษัทเทคโนโลยี

เปลี่ยน

ในขณะที่ Bitcoin และการลงทุนแบบดั้งเดิมเช่นตลาดหุ้นไม่มีความเกี่ยวข้องกันในอดีต แต่ก็มี การเจริญเติบโต ความสัมพันธ์ระหว่างทั้งสองในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แม้จะยังค่อนข้างต่ำ แต่ก็เน้นย้ำถึงความสำคัญของการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณให้ครอบคลุม ทางเลือก สินทรัพย์เช่น Bitcoin

นักลงทุนที่กำลังพิจารณาลงทุนใน Bitcoin ควรพิจารณาถึงความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เป็นไปได้ของสินทรัพย์ประเภทนี้ และความสัมพันธ์ที่เพิ่มขึ้นกับตลาดหุ้น

ท้ายที่สุดแล้ว การลงทุนที่ดีที่สุดคือการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินและกลยุทธ์การลงทุนของคุณ ไม่ว่าคุณจะเลือก Bitcoin ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ หรือหุ้น กุญแจสู่ความสำเร็จคือการรับทราบข้อมูล อดทน และลงทุนในระยะยาว