Centrifuge ทำให้ DeFi มีผลกระทบกับทรัพย์สินในโลกแห่งความเป็นจริงได้อย่างไร

เช่นเดียวกับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กหลายๆ ราย ผู้ขายของ Amazon อาจพบว่าเป็นการยากที่จะได้รับเครดิตที่จำเป็นในการขยายธุรกิจ พวกเขาชนกำแพงอิฐเพราะบ่อยครั้งเกินไปที่ตัวเลือกในการปลดล็อกเงินทุนจากสินทรัพย์ของพวกเขานั้นมีราคาแพงเกินห้ามใจหรือจำกัดไว้สำหรับบริษัทที่ใหญ่กว่าเท่านั้น แต่นั่นกำลังจะเปลี่ยนไป ต้องขอบคุณโลกของการเงินแบบกระจายอำนาจ (Defi).

Centrifuge ซึ่งเป็นระบบนิเวศบนเครือข่ายสำหรับสินเชื่อที่มีโครงสร้าง นำเสนอวิธีการใช้งานสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กในการค้ำประกันสินทรัพย์ของตนบนเครือข่ายและเข้าถึงสภาพคล่องของ DeFi

Databased.Finance ผู้ให้บริการเทคโนโลยีสินค้าคงคลังใช้ Centrifuge Protocol ซึ่งหมายความว่าตอนนี้สินทรัพย์ของผู้ขาย Amazon สามารถรวบรวม วางในตลาดของ Centrifuge และใช้เป็นหลักประกันในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน

Cassidy Daly หัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์ของ Centrifuge อธิบายให้ ถอดรหัส.

Centrifuge เปิดตัวในปี 2017 และจัดหาสินทรัพย์ในตลาดรวมมูลค่า 317 ล้านดอลลาร์ ซึ่งทำให้เป็นผู้นำในภาคส่วนที่เพิ่งตั้งไข่นี้ ตามรายงานของผู้รวบรวม RWA ด้วยสินทรัพย์ที่ไม่มีสภาพคล่องที่หลากหลายอย่างไม่มีที่สิ้นสุด ตั้งแต่อสังหาริมทรัพย์ไปจนถึงคาร์บอนเครดิตและทรัพยากรธรรมชาติ ทั้งหมดล้วนสุกงอมสำหรับการสร้างโทเค็น ภาคนี้คาดว่าจะกลายเป็นตลาดมูลค่า 16 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 ตามรายงานล่าสุดของ Boston Consulting Group

ไม่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับ

สินค้าคงคลังเป็นเพียงหนึ่งใน "แหล่งรวม" หรือสินเชื่อประเภทต่างๆ ที่ Centrifuge ให้ความสำคัญ อสังหาริมทรัพย์เป็นภาคส่วนที่สร้างกลุ่มที่ใหญ่เป็นอันดับสองโดยมี New Silver ผู้ให้กู้ กลุ่มนี้มีเงินทุนมากกว่า 73 ล้านดอลลาร์และช่วยให้นักพัฒนาสามารถเข้าถึงการเงินเพื่อซ่อมแซมบ้านสำหรับขายต่อ

แต่แม้ในขณะที่ Centrifuge ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญแก่ผู้ที่ต้องการสินเชื่อเพื่อเชื่อมต่อ RWA เข้ากับสภาพคล่องของ DeFi แต่ก็มีจุดประสงค์อื่นสำหรับนักลงทุน

ในเดือนธันวาคม 2022 Centrifuge ได้ประกาศกองทุนมูลค่า 220 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นการลงทุนแบบออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดในสินทรัพย์ในโลกแห่งความจริงจนถึงปัจจุบัน ด้วย DeFi fintech MakerDAO และบริษัทการลงทุนคริปโต BlockTower Credit ซึ่งกลายมาเป็น กองทุนสินเชื่อสถาบันแห่งแรก เพื่อนำการดำเนินการให้กู้ยืมแบบมีหลักประกันบนเครือข่าย

“สถาบัน TradFi เริ่มตระหนักว่าอนาคตของการเงินจะเป็นแบบออนไลน์” Daly กล่าว พวกเขาเริ่มตระหนักถึงโอกาสในการทำให้สินเชื่อส่วนบุคคลสามารถเข้าถึงได้มากขึ้น และประสิทธิภาพในการใช้ตลาดสัญญาอัจฉริยะที่ “สามารถบีบอัดส่วนกลางและส่วนหลังของการจัดการกองทุน เพื่อสร้างประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจที่มีคุณค่าสำหรับทั้งระบบ” เธออธิบาย

โปรโตคอล Centrifuge ให้โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินใหม่ที่สามารถปรับปรุงและทำให้กระบวนการจัดการสินทรัพย์เป็นแบบอัตโนมัติ และให้ข้อมูลเชิงลึกตามเวลาจริงเกี่ยวกับประสิทธิภาพของสินทรัพย์ นอกจากนี้ Daly ยังกล่าวอีกว่า “นักลงทุนใน DeFi สามารถเข้าถึงพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายของสินทรัพย์ในโลกแห่งความจริง เพื่อเข้าถึงผลตอบแทนที่มั่นคงซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับคริปโต ซึ่งมีความสำคัญมากขึ้นในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน”

โอกาสในโลกแห่งความเป็นจริงของ DeFi

Daly กล่าวว่า Centrifuge ทำหน้าที่เป็นสะพานเชื่อมระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมกับ DeFi ในขณะเดียวกันก็พึ่งพาจุดแข็งของทั้งสองภาคส่วนและนำตลาดสินเชื่อมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์มาสู่ DeFi “สิ่งนี้ไม่เพียงทำให้ศักยภาพการเติบโตของ DeFi ไร้ขีดจำกัด แต่ยังนำเสถียรภาพมาสู่ DeFi ด้วยการจัดหาเงินทุนที่ไม่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล”

Sébastien Derivaux ซึ่งเป็นสมาชิกของทีมที่ทำงานเกี่ยวกับ Real-World Finance ที่ MakerDAO เห็นด้วย “การผสานรวมนี้ไม่เพียงแต่ทำให้ DeFi ก้าวหน้า แต่ยังนำประโยชน์มากมายมาสู่ระบบนิเวศของ MakerDAO” เขากล่าว โดยอธิบายว่าการกระจายสินทรัพย์นั้นเพิ่มความปลอดภัยให้กับ DAI และทำให้มีความเสถียรอย่างมาก “การย้ายครั้งนี้จะช่วยให้ MakerDAO ตอบสนองความต้องการที่เพิ่มขึ้นของ DAI ด้วยการเจาะกลุ่มสินทรัพย์มูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์” เขากล่าวเสริม

เข้าถึงแหล่งเงินทุนได้

Chuck Mounts หัวหน้าเจ้าหน้าที่ DeFi ของ S&P Global ซึ่งเป็นผู้ให้บริการสินเชื่อและการวิเคราะห์ความเสี่ยง พิจารณาว่าตลาดสำหรับบริการของ Centrifuge ยังอยู่ในช่วงตั้งไข่ และมองในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสในอนาคต “ต้นทุนเงินทุนที่ต่ำกว่า และแรงเสียดทานที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับแบบดั้งเดิม กำลังจะทำให้เป็นเส้นทางของการจัดหาเงินทุนในอนาคต” เขากล่าว

แผนการของ Centrifuge มีความทะเยอทะยานสูง แพลตฟอร์มกำลังขยายขนาดและสร้างชุมชนผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อที่ได้รับประโยชน์จากข้อมูลมากมายที่ตลาดจัดหาให้สำหรับการวิเคราะห์สถานการณ์ คะแนนเครดิตสำหรับผู้กู้ และอื่นๆ “เรากำลังสร้างระบบนิเวศเชิงสถาบันใหม่และเปิดตลาดทุนเพื่อให้สินเชื่อส่วนบุคคลเข้าถึงได้มากขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้น และท้ายที่สุด ส่งผลให้ต้นทุนเงินทุนของผู้กู้ถูกลง” Daly กล่าว ผู้กู้ไม่เพียงได้รับประโยชน์จากต้นทุนเงินทุนที่ต่ำเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการเข้าถึงแบบเปิด ความปลอดภัย และความยืดหยุ่นที่ได้รับจากแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจอีกด้วย เธอกล่าวเสริม

ทุกวันนี้ สถาบันการเงินขนาดใหญ่ครอบงำอุตสาหกรรมนี้ และธุรกิจขนาดเล็กและผู้ให้กู้ส่วนใหญ่ก็ถูกปิดกั้น “เครื่องหมุนเหวี่ยงก้าวเข้ามาเพื่อเปลี่ยนแปลงสิ่งนั้น” Daly กล่าว “เรากำลังสร้างอนาคตของการเงินที่ทุกธุรกิจสามารถเข้าถึงเงินทุนได้ในราคาไม่แพง”