3 เหตุผลที่ต้องมีพอร์ตโฟลิโอ 60/40 ในปี 2023

การกระจายการลงทุนมีประโยชน์ต่อพอร์ตโฟลิโอเพราะช่วยลดความเสี่ยง ความเสี่ยงไม่สามารถลดลงได้อย่างสมบูรณ์ ดังนั้นนักลงทุนจึงพยายามสร้างสมดุลของพอร์ตโฟลิโอในลักษณะที่ลดความเสี่ยงและยังคงให้พอร์ตเติบโต

มีหลายวิธีในการลดความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน หนึ่งคือการป้องกันความเสี่ยง แต่มีค่าใช้จ่ายสูงและต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับตลาดการเงิน

อีกวิธีหนึ่งคือการเพิ่มสินทรัพย์ที่ไม่สัมพันธ์กันหรือมีระดับความสัมพันธ์ต่ำในพอร์ตโฟลิโอของคุณ พันธบัตรและ หุ้น ส่งเสริมซึ่งกันและกันเพราะพันธบัตรสร้างความมั่นคงให้กับพอร์ตการลงทุน ในขณะที่หุ้นมีความผันผวนมากกว่า

แต่จะจัดสรรให้กับสินทรัพย์แต่ละประเภทเท่าไร? พอร์ตโฟลิโอ 60/40 คือทางออก

พอร์ตโฟลิโอ 60/40 คืออะไร?

พอร์ตโฟลิโอ 60/40 ประกอบด้วยหุ้น 60% และพันธบัตร 40% แนวคิดคือการลดความเสี่ยงในขณะที่สร้างผลตอบแทนแม้ว่าตลาดการเงินจะตกต่ำเนื่องจากมีความสัมพันธ์ที่ลดลงระหว่างสินทรัพย์ทั้งสองประเภท

ปี 2022 เป็นปีที่ยากลำบากสำหรับพอร์ตการลงทุน 60/40 เนื่องจากให้ผลตอบแทน -24% อย่างไรก็ตาม พอร์ตโฟลิโอดังกล่าวมีผลการดำเนินงาน YTD ที่ดีที่สุดเท่าที่เคยมีมา โดยคำนวณเป็นผลตอบแทนต่อปีหลังจากสัปดาห์การซื้อขายแรกในเดือนกุมภาพันธ์

แล้วทำไมทุกคนถึงสร้างพอร์ตโฟลิโอ 60/40 หลังจากผลงานย่ำแย่ในปี 2023? ต่อไปนี้เป็นเหตุผลสามประการที่สนับสนุนพอร์ตโฟลิโอ 60/40:

• ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในรอบกว่าศตวรรษคือ +9.5%
• มีเพียงสองครั้งในรอบกว่าร้อยปีเท่านั้นที่มีสองปีติดต่อกันที่พอร์ตการลงทุน 60/40 ให้ผลลัพธ์ที่เป็นลบ
• ต้องการการปรับสมดุลประจำปีเท่านั้น

จะสร้างพอร์ตโฟลิโอ 60/40 ได้อย่างไร?

รูปแบบที่ง่ายที่สุดของพอร์ตโฟลิโอดังกล่าวคือการซื้อดัชนีหุ้น (เช่น ETF ที่ติดตามดัชนีตลาดหุ้น) และ ETF ที่ติดตามพันธบัตร

S & P500 ETF มีสินทรัพย์รวมประมาณ 1 ล้านล้านดอลลาร์ มี ETF สิบสามรายการ และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยอยู่ที่ 0.6%

สำหรับพันธบัตร ETF ทางเลือกหนึ่งอาจเป็น IEF ซึ่งย่อมาจาก iShares 7-10 Year Treasury Bond และติดตามผลการลงทุนของดัชนีที่ประกอบด้วยพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐที่มีอายุคงเหลือระหว่างเจ็ดถึงสิบปี