การถกเถียงกันระหว่างโซลูชัน crypto ที่ดูแลตนเองกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว บทความล่าสุดของเราในชุดนี้อธิบายถึง วลีเมล็ดพันธุ์ และเหตุใดโซลูชันการดูแลแบบใหม่จึงเริ่มเรียกเครื่องมือการกู้คืนมาเป็นคำถาม
แต่เพื่อให้เข้าใจข้อดีและข้อเสียด้านความปลอดภัยของทางเลือกล่าสุดอย่างถ่องแท้ ผู้ใช้ต้องเข้าใจข้อถกเถียงเกี่ยวกับการดูแลตนเองที่เก่ากว่าเสียก่อน
เมื่อพูดถึงตัวเลือกการดูแลตนเองทั้งหมดจะแบ่งออกเป็นสองประเภท: กระเป๋าเงินร้อนและกระเป๋าเงินเย็น ทั้งสองประเภทมีข้อดีและข้อเสีย การเลือกอย่างใดอย่างหนึ่งจะขึ้นอยู่กับความต้องการและความชอบเฉพาะของแต่ละบุคคล คู่มือนี้จะช่วยชั่งน้ำหนักตัวเลือกต่างๆ และนำเสนอวิธีเชิงกลยุทธ์ในการรวมโซลูชันเข้าด้วยกัน
กระเป๋าเงินร้อนกับกระเป๋าเงินเย็น
Hot Wallet เชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ตและใช้สำหรับธุรกรรมปกติ เช่น การส่งการชำระเงินหรือการโต้ตอบกับแอปพลิเคชันที่กระจายอำนาจ (dapps) ส่วนใหญ่เป็นแอปพลิเคชันมือถือหรือเดสก์ท็อปและเป็นตัวเลือกการดูแลตนเองที่ง่ายสำหรับนักลงทุน
ตามคำนิยาม Cold wallet เป็นโซลูชันการดูแลที่เก็บเงินออฟไลน์ทั้งหมด เนื่องจากการส่ง crypto ด้วย cold wallet นั้นต้องมีขั้นตอนมากกว่า hot wallets จุดประสงค์หลักของพวกเขาคือการรับเงินและให้บริการพื้นที่เก็บข้อมูลระยะยาวที่ปลอดภัย และแม้ว่าโซลูชันการจัดเก็บข้อมูลแบบเย็นจะใช้ฮาร์ดแวร์วอลเล็ต แต่ฮาร์ดแวร์วอลเล็ตบางประเภทไม่ถือว่าเป็นการจัดเก็บข้อมูลแบบเย็น หากฮาร์ดแวร์วอลเล็ตใช้บลูทูธหรือสามารถเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตได้โดยอัตโนมัติ จะมีความเสี่ยงต่อภัยคุกคามหลายอย่างเช่นเดียวกับฮอตวอลเล็ต
ทั้งกระเป๋าเงินร้อนและกระเป๋าเงินเย็นให้ประโยชน์ในการดูแลตนเอง โดยผู้ใช้จะถือคีย์ส่วนตัวที่อนุญาตให้ย้ายสินทรัพย์บนบล็อกเชนของตนได้ เมื่อมีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เหมาะสม วิธีใดวิธีหนึ่งอาจเป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยกว่าเมื่อเทียบกับการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ซึ่งอาจทำให้ผู้ใช้มีความเสี่ยงเพิ่มเติมจากบุคคลที่สาม
อะไรคือความแตกต่างระหว่างทั้งสอง?
ข้อแตกต่างหลักระหว่างกระเป๋าเงินเย็นและกระเป๋าเงินร้อนคือผู้ใช้ส่วนใหญ่ใช้กระเป๋าเงินเย็นเพื่อการจัดเก็บระยะยาวและปกป้องเหรียญ ในขณะที่กระเป๋าเงินร้อนจะใช้เป็นประจำ ดังนั้น ตามที่ชื่อของพวกเขาแนะนำ เงินในกระเป๋าเงินเย็นจะ "เย็น" และส่วนใหญ่ไม่ถูกแตะต้อง ในขณะที่เงินในกระเป๋าเงินร้อนจะ "ร้อน" เนื่องจากมีการใช้บ่อย
ในตัวอย่างทั่วไป นักลงทุน cryptocurrency อาจตั้งค่ากระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ที่ใช้เพื่อรับเงินที่กำหนดไว้สำหรับการลงทุนระยะยาวเท่านั้น เงินเหล่านี้ไม่ค่อยถูกโอนออกไปและอาจอยู่ในกระเป๋าสตางค์เป็นเวลาหลายเดือนหรือหลายปี
นักลงทุนรายเดียวกันสามารถตั้งค่ากระเป๋าเงินบนเบราว์เซอร์หรือมือถือเพื่อโต้ตอบกับ dapps และสัญญาอัจฉริยะ เงินในกระเป๋าเงินนี้ “ร้อนแรง” เนื่องจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสัญญาอัจฉริยะและการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต กระเป๋าสตางค์ร้อนจะถือพอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนคริปโตในสัดส่วนที่น้อยกว่า ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่พวกเขาสามารถจะเสียได้
การแลกเปลี่ยน cryptocurrency แบบรวมศูนย์เป็นหน่วยงานอื่น ๆ ที่ใช้โซลูชันกระเป๋าเงินเย็นและร้อน การแฮ็กการแลกเปลี่ยน cryptocurrency แบบรวมศูนย์จำนวนมากมาจาก hot wallets ที่ถูกบุกรุก โดยเน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับวิธีการจัดเก็บข้อมูลนี้ ตัวอย่างเช่น Coinbase อ้างว่า เก็บได้มากถึง 98% ของเงินทุนของลูกค้าใน “ห้องเย็นที่มีการรักษาความปลอดภัย” โดยมีจำนวนเงินน้อยกว่าที่เก็บไว้ในกระเป๋าเงินร้อนเพื่อตอบสนองคำขอฝากและถอนเงิน
Hot Wallets: ข้อดีและข้อเสีย
ข้อดี
- Hot wallets มอบความสะดวกสบายที่มากกว่า เนื่องจากเป็นแอปบนมือถือและเดสก์ท็อปเป็นหลัก
- Hot wallets ใช้งานได้ฟรีและตั้งค่าค่อนข้างง่าย
- พวกเขาเป็นเกตเวย์ที่ไร้รอยต่อเพื่อเข้าถึงโอกาสในระบบเศรษฐกิจ Web3 (รวมถึง NFTs, DeFi และแอปพลิเคชันเกม)
- Hot wallets เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการซื้อขายและชำระเงิน crypto เป็นประจำ พวกเขามักจะให้การผสานรวมของบุคคลที่สามสำหรับการซื้อเหรียญหรือแม้แต่การแลกเปลี่ยนข้ามสายโซ่
- Hot wallet โดยทั่วไปอนุญาตให้นักลงทุนจัดเก็บ cryptocurrencies ได้มากขึ้น กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์รองรับ cryptocurrencies น้อยลง เนื่องจากฟังก์ชันดังกล่าวใช้เวลาในการสร้างนานขึ้น
- Hot wallets มักจะมอบประสบการณ์การใช้งานที่เป็นธรรมชาติมากกว่า รวมถึงตัวติดตามพอร์ตโฟลิโอ เบราว์เซอร์ dapp จอแสดงผล NFT เป็นต้น
จุดด้อย
- การเชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ตทำให้ผู้ใช้กระเป๋าเงินร้อนมีความเสี่ยงสูงต่อการละเมิดความปลอดภัย
- ผู้ใช้อาจสูญเสียจำนวนมากอันเป็นผลจากการอัปเดตซอฟต์แวร์ที่เป็นอันตรายหรือการติดตั้งแอปจากแหล่งที่ไม่เป็นทางการ
ตัวอย่างของโซลูชันกระเป๋าเงินร้อนชั้นนำ
ตัวอย่างยอดนิยมของโซลูชันกระเป๋าเงินร้อนได้แก่:
- เมตามาสก์: Consensys สตูดิโอพัฒนา Ethereum เปิดตัว Metamask ในปี 2016 ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา มันได้กลายเป็นกระเป๋าเงินชั้นนำสำหรับการเข้าถึง Ethereum dApps และเครือข่ายอื่น ๆ ที่รองรับ EVM Metamask เป็นส่วนขยายของเบราว์เซอร์และแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่
- กระเป๋าเงินที่เชื่อถือได้: Trust Wallet เปิดให้บริการในปี 2017 และเติบโตอย่างโดดเด่นหลังจากที่บริษัทผู้ก่อตั้งถูกซื้อกิจการโดย Binance บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำ แม้ว่า Trust Wallet จะได้รับส่วนแบ่งการตลาดเริ่มต้นส่วนใหญ่ในฐานะแอปพลิเคชันมือถือเป็นอันดับแรก แต่หลังจากนั้นก็ได้ขยายเพื่อนำเสนอส่วนขยายบนเบราว์เซอร์
- กระเป๋าเงิน Coinbase: Coinbase Wallet เป็นโซลูชันการจัดเก็บข้อมูล crypto ที่ดูแลตนเองซึ่งพัฒนาโดย Coinbase แลกเปลี่ยน crypto Coinbase Wallet ช่วยให้เข้าถึงแอป Web3 และฟังก์ชันพื้นฐาน เช่น การส่งและรับ cryptocurrencies จำนวนมาก แอปพลิเคชันนี้มีให้ใช้งานในรูปแบบส่วนขยายของเบราว์เซอร์และแอปพลิเคชันมือถือ
กระเป๋าเงินเย็น: ข้อดีและข้อเสีย
ข้อดี
- กระเป๋าเงินเย็นให้ความปลอดภัยที่เหนือชั้นเนื่องจากคีย์ส่วนตัวจะถูกเก็บไว้แบบออฟไลน์ บางครั้งอยู่ในอุปกรณ์ที่ไม่มีช่องว่างและตำแหน่งหลายแห่ง
- กระเป๋าเงินเย็นส่งเสริมการลงทุนระยะยาว ซึ่งเป็นผลกำไรในอดีตสำหรับนักลงทุนสกุลเงินดิจิทัล
- กระเป๋าเงินเย็นช่วยลดความเสี่ยงของการโจรกรรม crypto เนื่องจากผู้ใช้มักจะไม่ย้ายด้วยคีย์ส่วนตัวหรือกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์
- โซลูชันห้องเย็นแทบไม่ต้องการการอัปเกรดซอฟต์แวร์ ทำให้พวกเขารอดพ้นจากปัญหาด้านความปลอดภัยใหม่ๆ ได้มากขึ้น
- กระเป๋าเงินเย็นยังส่งเสริมความเป็นส่วนตัวมากขึ้นเนื่องจากที่อยู่ที่เกี่ยวข้องส่วนใหญ่ได้รับเงินและมีร่องรอยน้อยลงบนบล็อกเชน
- ผู้ใช้ต้องการวิธีการเชิงรุกน้อยกว่าในการรักษาความปลอดภัยเงินในห้องเย็นมากกว่ากระเป๋าเงินร้อน
จุดด้อย
- กระเป๋าเก็บความเย็นไม่สามารถใช้งานได้ฟรี การซื้อกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ที่ดีอาจมีราคาอยู่ระหว่าง 50-300 ดอลลาร์สหรัฐฯ
- กระเป๋าเก็บความเย็นอาจสะดวกกว่า ขณะนี้ผู้ใช้ต้องผ่านหลายขั้นตอนเพื่อลงนามธุรกรรม
- นักลงทุนต้องเปลี่ยนกระเป๋าเก็บความเย็นในกรณีที่สูญหายเพื่อรับประกันความปลอดภัย
ตัวอย่างของโซลูชันการจัดเก็บกระเป๋าเงินเย็น
- บัญชีแยกประเภท: Ledger เป็นผู้ให้บริการกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์สกุลเงินดิจิทัลชั้นนำและขายอุปกรณ์ไปแล้วสี่ล้านเครื่องนับตั้งแต่เปิดตัวในปี 2014 ปัจจุบันบริษัทนำเสนอ Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus และ Ledger Stax แม้ว่าอุปกรณ์เหล่านี้จะมีฟังก์ชันการทำงานที่หลากหลาย แต่อุปกรณ์เหล่านี้ยังเก็บสกุลเงินดิจิทัลไว้ในที่เก็บข้อมูลเย็นที่ปลอดภัย
- Trezor: กระเป๋าเงิน Trezor เป็นอุปกรณ์ฮาร์ดแวร์สำหรับจัดเก็บข้อมูลแบบเย็นที่พัฒนาโดย SatoshiLabs บริษัทสตาร์ทอัพในสาธารณรัฐเช็กตั้งแต่ปี 2014 ปัจจุบันกระเป๋าเงินมีสองรุ่น ได้แก่ Trezor Model T และ Trezor One รุ่นหลังมีคุณสมบัติน้อยกว่าเนื่องจากเป็นผลิตภัณฑ์เรือธงของ Trezor ถึงกระนั้น ทั้งสองยังมีที่เก็บข้อมูลออฟไลน์ที่ปลอดภัยสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล
- กระเป๋าสตางค์กระดาษ: วิธีนี้เกี่ยวข้องกับการสร้างคีย์การเข้ารหัสแบบสาธารณะและแบบส่วนตัวที่พิมพ์บนกระดาษ ผู้ใช้โอนเงินไปยังที่อยู่ที่เกี่ยวข้องและเก็บกระเป๋าสตางค์กระดาษไว้อย่างปลอดภัยจนกว่าจะถึงวันที่เลือกที่จะย้ายสินทรัพย์ในอนาคต การถือกำเนิดของฮาร์ดแวร์วอลเล็ตทำให้วิธีการเก็บข้อมูลแบบเย็นนี้ล้าสมัย ถึงกระนั้นก็มีประโยชน์สำหรับการจัดเก็บระยะยาวหรือการให้เงินดิจิทัลเป็นของขวัญ
ดูการเปรียบเทียบกระเป๋าเงินอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น
นักลงทุน Cryptocurrency ทำการแลกเปลี่ยนหลายอย่างเมื่อเลือกระหว่างกระเป๋าสตางค์แบบร้อนและแบบเย็น กระเป๋าเงินทั้งสองมีจุดเด่นเฉพาะตัวที่กำหนดว่าอะไรดีที่สุดสำหรับผู้ใช้แต่ละราย ส่วนนี้นำเสนอการเปรียบเทียบแบบตัวต่อตัวระหว่างกระเป๋าเงินเย็นกับกระเป๋าสตางค์ร้อน
Security
กระเป๋าเงินเย็นให้ความปลอดภัยระดับสูงสุดสำหรับ cryptoassets พวกเขาเก็บคีย์ส่วนตัวแบบออฟไลน์ กำจัดช่องโหว่ออนไลน์ส่วนใหญ่ ผู้กระทำผิดจะต้องครอบครองอุปกรณ์ห้องเย็นและได้รับความยินยอมจากเจ้าของในการเคลื่อนย้ายเงินทุน นอกจากนี้ยังมีอุปสรรคเพิ่มเติมหากกระเป๋าเงินใช้คุณสมบัติหลายลายเซ็น ซึ่งหลายหน่วยงานต้องลงนามในการทำธุรกรรมก่อนที่จะได้รับการอนุมัติ
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ หลายลายเซ็นและกระเป๋าสตางค์ MPC ในคำอธิบายของเราเกี่ยวกับวลีเมล็ด
ในทางตรงกันข้าม Hot Wallet นั้นไวต่อการโจมตีทางออนไลน์ รวมถึงมัลแวร์ในอุปกรณ์ สัญญาอัจฉริยะที่เป็นอันตราย และการอัปเกรดซอฟต์แวร์ ตัวอย่างเช่น การแฮ็กที่ไม่เคยมีมาก่อนซึ่งส่งผลกระทบต่อผู้ใช้ Slope Wallet 9,231 ราย ซึ่งเป็นผลมาจากการอัปเกรดซอฟต์แวร์ที่อนุญาตให้ผู้โจมตีสามารถ ขโมยกุญแจส่วนตัว ถือครองทรัพย์สินมูลค่าประมาณ 4.1 ล้านเหรียญสหรัฐ การสูญเสียดังกล่าวส่งผลกระทบต่อผู้ใช้ที่เพิ่งนำเข้า (ไปยังกระเป๋าเงินอื่น) วลีเริ่มต้นที่สร้างขึ้นด้วย Slope Wallet
แต่ทั้งผู้ใช้กระเป๋าเงินร้อนและกระเป๋าเงินเย็นมีความเสี่ยงที่จะตกเป็นเหยื่อของการโจมตีแบบฟิชชิ่ง เช่น การโจมตีผ่านอีเมลและแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดีย เดิมทีการโจมตีเป็นเพียงภัยคุกคามต่อกระเป๋าเงินร้อนเท่านั้น แต่เมื่อไม่นานมานี้ แฮ็คมัลแวร์ Trezor พิสูจน์แล้วว่าจะไม่เป็นเช่นนั้นอีกต่อไป
ราคา
โซลูชัน Cold Wallet มักจะมีราคาแพงในการตั้งค่า อุปกรณ์กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ที่ถูกที่สุดมีราคาประมาณ 40 ดอลลาร์และมีฟังก์ชันการทำงานน้อยที่สุด ผู้ใช้ต้องซื้ออุปกรณ์ขนาดกลางที่มีงบประมาณประมาณ 100 ดอลลาร์เพื่อเพลิดเพลินกับประสบการณ์คุณภาพสูง
Hot Wallets ส่วนใหญ่ใช้งานได้ฟรีและมีอยู่ใน App Store สำหรับผู้ใช้ Android และ iOS นอกจากนี้ยังติดตั้งได้ง่ายและมอบประสบการณ์ผู้ใช้ที่เหนือกว่าสำหรับโซลูชันห้องเย็น
ความสะดวกสบาย
การเป็นแอปพลิเคชั่นมือถือและเดสก์ท็อปทำให้กระเป๋าเงินร้อนสะดวกกว่ากระเป๋าเงินเย็น สำหรับโซลูชันห้องเย็น ผู้ใช้ต้องมีอุปกรณ์จริงและผ่านขั้นตอนความปลอดภัยหลายขั้นตอนเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรม ในกรณีส่วนใหญ่ หน้าจอจะมีขนาดค่อนข้างเล็กและแทบจะไม่แสดงข้อความไม่กี่บรรทัด
อย่างไรก็ตาม Hot Wallet นั้นเป็นอุปกรณ์พกพาและมักจะมาในรูปของสมาร์ทโฟน แท็บเล็ต และพีซี คุณลักษณะต่างๆ เช่น การตรวจสอบลายนิ้วมือ รหัส QR และการปรับแต่งค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมขั้นสูงทำให้ hot wallets สะดวกยิ่งขึ้นสำหรับการเซ็นชื่อในการทำธุรกรรม สิ่งนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งหากผู้ใช้ต้องการส่งการชำระเงินบ่อยครั้งหรือเชื่อมต่อกับสัญญาอัจฉริยะ
ปฏิสัมพันธ์
Hot wallets สามารถทำงานร่วมกับแอปพลิเคชัน Web3 และสัญญาอัจฉริยะได้มากขึ้น ผู้ใช้พบตัวเลือกในการเชื่อมต่อกับ dapps ทันทีโดยใช้กระเป๋าเงินเหล่านี้ ในทางตรงกันข้าม Cold Storage Wallet ส่วนใหญ่ไม่มีฟังก์ชันสำหรับนวัตกรรมการเข้ารหัสลับยุคใหม่ เช่น โปรโตคอล NFT และ DeFi ตัวอย่างเช่น บางรายการไม่รองรับการส่งและรับโทเค็น NFT หรือผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LP)
กระเป๋าเงินร้อนส่วนใหญ่มาพร้อมกับเบราว์เซอร์ dapp, จอแสดงผล NFT, พอร์ทัลเดิมพันและฮับเกม โซลูชันห้องเย็นไม่ได้ออกแบบมาสำหรับกรณีการใช้งานดังกล่าว ดังนั้นจึงทำให้ผู้ใช้มีโอกาสโต้ตอบน้อยลง
ข้อพิจารณาขั้นสุดท้าย
นักลงทุนที่มีประสบการณ์มากที่สุดผสมผสานโซลูชันกระเป๋าเงินแบบเย็นและแบบร้อนเพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยที่ดีที่สุดสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลของพวกเขา การรวมกันดังกล่าวเป็นประโยชน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่มีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งจำเป็นต้องสำรวจแอปพลิเคชัน Web3
กระเป๋าเงินเย็นเป็นสิ่งสำคัญในการปกป้องเงินทุนในระยะยาว ในขณะที่กระเป๋าเงินร้อนจะเป็นประโยชน์สำหรับทุกคนที่ต้องการการมีส่วนร่วมอย่างสม่ำเสมอ ผู้ใช้สามารถตัดสินใจสร้าง hot wallet หลายรายการเพื่อวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น แนวทางปฏิบัติด้านความปลอดภัยที่ดีที่สุดคือการสร้าง "กระเป๋าเงินสำหรับเขียน" ใหม่สำหรับการเข้าร่วมในโรงกษาปณ์ NFT ผู้ใช้อาจสร้างกระเป๋าเงินเฉพาะสำหรับการเชื่อมต่อกับโปรโตคอล DeFi หรือแอปพลิเคชันเกม การกระจายความเสี่ยงนี้ป้องกันการสูญเสียเงินทุนจากการละเมิดกระเป๋าเงินร้อนเพียงครั้งเดียว
รับข่าวสารและข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับประจำวันที่ส่งถึงอีเมลของคุณทุกเย็น สมัครรับจดหมายข่าวฟรีของ Blockworks ขณะนี้
ต้องการอัลฟ่าส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณหรือไม่ รับแนวคิดการค้า degen การอัปเดตการกำกับดูแล ประสิทธิภาพของโทเค็น ทวีตที่พลาดไม่ได้ และอีกมากมายจาก สรุปรายวันของ Blockworks Research.
ไม่สามารถรอ? รับข่าวสารของเราได้เร็วที่สุด มาร่วมกับเราทางโทรเลข และติดตามเราได้ที่ Google News.
ที่มา: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets