ศาลยื่นฟ้องผู้ใช้เซลเซียส 'doxing' ดึงคำถามเกี่ยวกับ KYC กระบวนการล้มละลาย

เมื่อวันที่ 5 ต.ค. เซลเซียสผู้ให้กู้ CeFi ที่น่าอับอายได้ยื่นฟ้อง กำหนดการของ สินทรัพย์และหนี้สินและงบของฝ่ายการเงินซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการล้มละลายในหมวดที่ 11

ส่วนใหญ่มากกว่า เอกสารหน้า 14,000 เกี่ยวข้องกับข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าหนี้เซลเซียส รวมถึงชื่อผู้ใช้และธุรกรรมบนแพลตฟอร์ม

Crypto Twitter ได้ทำลายเอกสารสำหรับผู้ใช้ "doxing" ตัวอย่างเช่น YouTuber Coffeezilla กล่าวว่าการย้ายดังกล่าวมีรูปแบบที่ไม่ดีโดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากที่มีการเปิดเผยว่าอดีต CEO Alex Masinsky ถูกกล่าวหาว่า ถอนเงิน 10 ล้านเหรียญสหรัฐ ก่อนระงับบัญชีลูกค้าในวันที่ 13 มิถุนายน

นอกจากนี้ยังมีการถามคำถามเกี่ยวกับคุณธรรมของข้อกำหนดการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการเปิดเผยข้อมูลผู้ใช้มีความจำเป็นหรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงสถานการณ์ของการล่มสลายของผู้ให้กู้

เซลเซียสไฟล์เอกสารสาธารณะที่มีข้อมูลผู้ใช้

แม้จะมีผลกระทบภายใต้บทที่ 11 กฎการล้มละลาย "เจ้าหนี้เมทริกซ์” หรือรายชื่อและที่อยู่ของเจ้าหนี้เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการบันทึกสาธารณะ ศาลใช้ข้อมูลนี้เพื่อส่งคำบอกกล่าวและข้อมูลการเรียกร้องเพื่อให้กระบวนการล้มละลายเปิดกว้างและโปร่งใส

ใน ยื่นฟ้องศาล ลงวันที่ 28 กันยายน เซลเซียสขอให้แก้ไข ข้อมูลระบุตัวบุคคลของผู้ใช้.

รายชื่อเจ้าหนี้แบ่งออกเป็นสองประเภท ได้แก่ เจ้าหนี้การค้าและผู้ใช้ที่เป็นหนี้เซลเซียส ข้อมูลเกี่ยวกับอดีตเต็มแล้ว ในขณะที่ที่อยู่สำหรับผู้ใช้เซลเซียสถูกแก้ไข

ด้วยเหตุนี้ การ "หลอกใช้" ของผู้ใช้จึงเป็นไปตามกฎหมายล้มละลายของสหรัฐฯ มากกว่าเจตนามุ่งร้ายในส่วนของเซลเซียส

อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้เซลเซียสบางคนซึ่งไม่เคยประสบกับกระบวนการล้มละลาย แสดงความคับข้องใจกับกระบวนการดังกล่าวผ่านโซเชียลมีเดีย

รู้จักลูกค้าของคุณ

บริษัทที่ให้บริการทางการเงินใช้มาตรฐาน KYC เพื่อตรวจสอบลูกค้าและประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงของพวกเขา เคาน์เตอร์มาตรการ การฉ้อโกง การทุจริต การฟอกเงิน และการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

นักวิจารณ์แย้งว่ากระบวนการนี้เป็นการล่วงล้ำและขัดต่อสิทธิความเป็นส่วนตัวส่วนบุคคล อย่างไรก็ตาม ด้วยแรงผลักดันจากคำสั่งจากหน่วยงานระหว่างรัฐบาล Financial Action Task Force (FATF) ทำให้พื้นที่สกุลเงินดิจิทัลตกอยู่ภายใต้แรงกดดันที่เพิ่มขึ้นให้ปฏิบัติตามในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับ "doxing" ของเซลเซียส CEO ของ การขุดลักซอร์, นิค แฮนเซ่นกล่าวว่าสถานการณ์คือ “a การสาธิตที่สมบูรณ์แบบว่าทำไม KYC ถึงทำร้ายผู้บริโภคที่ซื่อสัตย์เท่านั้น".

นอกจากนี้ นักเขียน CoinDesk แซ็ค โวลล์ สอดแทรกโดยพลิกสถานการณ์และวาดภาพ KYC ว่าเป็น "กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย" ที่นี่

ประเด็นนี้ได้จุดประกายให้เกิดการอภิปรายอีกครั้งเกี่ยวกับข้อดีของ KYC โดยทั่วไป เช่น ความปลอดภัยของข้อมูลส่วนบุคคลที่ถือครองด้วยแพลตฟอร์ม CeFi และว่า DeFi ซึ่งไม่ต้องการการเปิดเผย KYC จะเป็นวิธีแก้ปัญหาหรือไม่

A รายงาน FATF ลงวันที่มิถุนายน 2022 กล่าวถึงการทำงานกับมาตรฐานใหม่เพื่อรวมกฎเกณฑ์ที่ควบคุม DeFi และ NFT

ที่มา: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/