หุ้นแตะระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์หลังจากธนาคารยักษ์ใหญ่เตือนถึงการขาดทุนที่ 'สำคัญ'

ท็อปไลน์

หุ้นของ Credit Suisse ธนาคารยักษ์ใหญ่ของสวิสร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ในวันจันทร์ หลังจากที่บริษัทเตือนเมื่อสัปดาห์ที่แล้วว่า บริษัทเผชิญกับการขาดแคลนผลกำไรพันล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ซึ่งทำให้การล่มสลายที่ยาวนานหลายสัปดาห์รุนแรงขึ้น ซึ่งกระตุ้นโดยการเก็งกำไรของธนาคาร ซึ่งพัวพันกับเรื่องอื้อฉาวที่น่าเป็นห่วงมานาน เผชิญกับวิกฤตสภาพคล่องที่หนักใจ

ข้อเท็จจริงที่สำคัญ

หุ้น Credit Suisse ร่วงลงมากถึง 5% ในตลาดหุ้นนิวยอร์กเมื่อเช้าวันจันทร์ สู่ระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 3.41 ดอลลาร์ ฉุดหุ้นของธนาคารใหญ่อันดับสองของสวิตเซอร์แลนด์ตามสินทรัพย์ลดลงมากกว่า 65% ในปีนี้ ในช่วงเวลาเดียวกัน ดัชนีดาวโจนส์ของธนาคารสหรัฐร่วงลง 14%

ความพ่ายแพ้เกิดขึ้นหลังจากที่ธนาคารออกการอัปเดตกำไรไตรมาสสี่ที่เยือกเย็น คำเตือน สัปดาห์ที่แล้วคาดว่าจะขาดทุนสูงถึง 1.6 พันล้านดอลลาร์ (1.5 พันล้านฟรังก์สวิส) เนื่องจากลูกค้ายังคงถอนเงินออกจากธนาคาร โดยสินทรัพย์ด้านการบริหารความมั่งคั่งลดลง 10% ตั้งแต่สิ้นไตรมาสที่แล้ว และสินทรัพย์โดยรวมลดลง 6%

การประกาศดังกล่าวทำให้นักลงทุนกลัวว่าการไหลออกจะนำไปสู่การลดลงอย่างมากของสภาพคล่องซึ่งต่ำกว่าข้อกำหนดด้านกฎระเบียบบางประการ แต่ธนาคารได้พยายามบรรเทาความกังวลด้วยการระดมทุนประมาณ 5 พันล้านดอลลาร์ผ่านการขายพันธบัตรสองครั้งเมื่อต้นเดือนนี้

“ในระยะสั้น Credit Suisse เริ่มทำตัวเหมือนธนาคารที่กำลังจะเจ๊ง” นักวิเคราะห์ Tom Essaye จาก the Sevens Report กล่าวในบันทึกล่าสุด โดยชี้ไปที่การปรับลดอันดับธนาคารล่าสุดที่สถาบันจัดอันดับ Fitch และ Standard & Poor's เป็นสัญญาณเพิ่มเติม ของ “ความเสื่อมโทรมทางการเงิน” ที่บริษัท

ในการสัมภาษณ์ช่วงสุดสัปดาห์ Andre Helfenstein หัวหน้าหน่วยธนาคารในสวิส กล่าวว่า ลูกค้าบางรายได้ถอนเงินออกไป แต่ “มีเพียงไม่กี่รายเท่านั้นที่ปิดบัญชีของพวกเขาจริง ๆ” แม้ว่าเขาจะคร่ำครวญถึงพนักงานที่ได้รับความเดือดร้อนจาก

ใบเสนอราคาที่สำคัญ

“กล่าวง่ายๆ คือ Credit Suisse มีเรื่องอื้อฉาวและการขาดทุนจากการซื้อขายหลายครั้งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และทุกอย่างก็ขึ้นอยู่กับพวกเขา” Essaye กล่าว โดยชี้ให้เห็นว่าธนาคารอยู่ในจุดศูนย์กลางของการล่มสลายของบริษัทการเงินที่ใหญ่ที่สุดสองแห่งอย่างกะทันหัน ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา Credit Suisse ขาดทุน 10 หมื่นล้านดอลลาร์หลังจากการล้มละลายของหุ้นส่วนกองทุน Greensill Capital เมื่อปีที่แล้ว และขาดทุนอีก 5.5 พันล้านดอลลาร์หลังจากการล่มสลายของกองทุนป้องกันความเสี่ยง Archegos Capital

พื้นหลังที่สำคัญ

ท่ามกลางความวุ่นวายในปีที่ผ่านมา Credit Suisse ซึ่งมีผลกำไรมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ผ่านมา ได้ขาดทุนติดต่อกันสี่ไตรมาส เพื่อช่วยลดต้นทุน ธนาคารซึ่งมีพนักงานมากกว่า 50,000 คนกล่าวเมื่อปลายเดือนที่แล้วว่าจะลดพนักงานประมาณ 9,000 ตำแหน่งภายในสิ้นปี 2025 และบริษัท แทนที่ CEO ของมันในเดือนกรกฎาคม ในอีเมลเมื่อเดือนที่แล้ว หัวหน้าคนใหม่ Ulrich Körner กระตุ้นให้พนักงานอย่าสับสนระหว่าง “ประสิทธิภาพของราคาหุ้นแบบวันต่อวันกับฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งและสถานะสภาพคล่องของธนาคาร” ณ สิ้นไตรมาสที่แล้ว ธนาคารจัดการสินทรัพย์ได้เกือบ 1.5 ล้านล้านดอลลาร์

ความจริงที่น่าแปลกใจ

ในปี 2009 Credit Suisse มีมูลค่าตลาดมากกว่า 78 ล้านดอลลาร์ ตอนนี้มีมูลค่าน้อยกว่า 9 พันล้านเหรียญ

อ่านเพิ่มเติม

Credit Suisse แบ่งปันถังเนื่องจากความกังวลเรื่องเงินทุน Spark เตือนถึงความล้มเหลวของ Lehman Brothers: นี่คือสิ่งที่เรารู้ (Forbes)

Credit Suisse ถูกเผาโดย Archegos และ Greensill Scandals เปลี่ยนโฟกัสไปที่การจัดการความมั่งคั่งในการยกเครื่อง (Forbes)

ที่มา: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/11/28/credit-suisse-tumbles-stock-hits-new-record-low-after-banking-giant-warns-of-substantial- ขาดทุน/