หน่วยงานในสหรัฐอเมริกาของ Shinhan Financial ได้รับคำสั่งให้เพิ่มการกำกับดูแลการฟอกเงิน

หน่วยของสหรัฐฯ ของเกาหลีใต้

ชินฮันการเงิน

Group ได้ตกลงที่จะสนับสนุนการกำกับดูแลโครงการต่อต้านการฟอกเงินซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงกับ Federal Deposit Insurance Corp.

Shinhan Bank America ซึ่งดำเนินการสาขาธนาคารในสหรัฐอเมริกาตกลงที่จะรับรองว่าโปรแกรม AML ของตนมีความสามารถเพียงพอในการต่อสู้กับความเสี่ยงของการฟอกเงิน หลังจากที่ FDIC ในปี 2021 พบข้อบกพร่องและจุดอ่อน ตามคำสั่งของ FDIC ที่ออกในเดือนตุลาคมและได้ดำเนินการ วันศุกร์สาธารณะ 

Shinhan Bank America ไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาใด ๆ เกี่ยวกับการปฏิบัติธนาคารที่ไม่ปลอดภัยหรือการละเมิดกฎหมาย คำสั่งดังกล่าวออกโดยได้รับความยินยอมจาก Shinhan Bank America FDIC ออกคำสั่งที่คล้ายกันซึ่งเรียกร้องให้มีการปรับปรุงการควบคุมภายในของธนาคารในปี 2017 หน่วยงานกล่าวว่ารายงานปี 2021 เป็นความลับ

ตัวแทนของธนาคารกล่าวว่าไม่เหมาะสมที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับคดีที่กำลังดำเนินอยู่

Shinhan Financial Group ซึ่งเป็นบริษัทแม่ขั้นสุดท้ายของ Shinhan Bank America เป็นหนึ่งในกลุ่มบริษัททางการเงินชั้นนำของเกาหลีใต้ โดยมีสินทรัพย์เทียบเท่า 486 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 ตามรายงานประจำปีล่าสุด 

Shinhan Bank America มีสาขา 15 แห่งในสหรัฐอเมริกา ส่วนใหญ่อยู่ในสถานที่ที่มีประชากรเกาหลีค่อนข้างมาก เช่น นิวยอร์ก แคลิฟอร์เนีย เท็กซัส และจอร์เจีย 

คำสั่ง FDIC กำหนดให้ธนาคาร Shinhan Bank America ต้องรักษาบุคคลที่สามไว้เพื่อตรวจสอบการจัดการและพนักงานของโปรแกรม AML และสั่งให้คณะกรรมการของธนาคารเพิ่มการกำกับดูแลโปรแกรมโดยทันที นอกจากนี้ Shinhan ยังได้รับคำสั่งให้ตรวจสอบว่าได้ประเมินความเสี่ยงอย่างถูกต้องและแก้ไขการควบคุมภายใน

FDIC ยังสั่งให้ Shinhan Bank America ใช้โปรแกรมการฝึกอบรมที่มีประสิทธิภาพเพื่อให้ความรู้แก่พนักงานเกี่ยวกับนโยบาย AML และตรวจสอบระบบตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัย ธนาคารต้องตรวจสอบธุรกรรมตั้งแต่เดือนกันยายน 2020 เป็นต้นไปเพื่อหากิจกรรมที่น่าสงสัย และอาจได้รับคำสั่งให้ตรวจสอบธุรกรรมย้อนหลังไปถึงปี 2017

Gu Seon Song อดีตหัวหน้าผู้บริหารฝ่ายตรวจสอบบัญชีของ Shinhan Bank America ฟ้องธนาคารในนิวยอร์กเมื่อปีที่แล้วโดยกล่าวหาว่าไล่เขาออก หลังจากที่เขาปฏิเสธที่จะมองข้ามจุดอ่อนในโครงการ AML ของธนาคาร 

นายซ่งในคดีของเขากล่าวว่าผู้บริหารระดับสูงของ Shinhan Bank America เรียกร้องให้เขาแก้ไขข้อสรุปของรายงานการตรวจสอบภายในที่ว่า Shinhan Bank America มีโปรแกรม AML ที่ไม่น่าพอใจ 

รายงานดังกล่าวซึ่งจัดทำขึ้นตามคำสั่งของ FDIC ในปี 2017 มีสาเหตุมาจากปัญหาที่ถูกกล่าวหาว่าเกิดจากการกำกับดูแลด้านการจัดการที่ไม่เหมาะสม และการหมุนเวียนที่สูงในสำนักงานที่ดูแลโครงการ นายซองกล่าว 

นายซ่งกล่าวว่าภายหลังเขาได้ส่งรายงานเชิงลบไปยังผู้ตรวจสอบของ FDIC และถูกไล่ออกในเวลาต่อมา เขาฟ้องธนาคารภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกาที่คุ้มครองพนักงานธนาคารจากการตอบโต้หากพวกเขามีส่วนในการแจ้งเบาะแส 

คดีนั้นยังอยู่ระหว่างดำเนินการ Shinhan Bank America ในการยื่นฟ้องทางกฎหมายได้ปฏิเสธข้อกล่าวหาของ Mr. Song เกี่ยวกับการให้คำแนะนำแก่ Mr. Song ในการแก้ไขรายงานการตรวจสอบ และเขาถูกไล่ออกเพราะเขาส่งรายงานไปยัง FDIC 

ทนายความของนายซองไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น

เขียนถึง Richard Vanderford ที่ [email protected]

ลิขสิทธิ์© 2022 Dow Jones & Company, Inc. สงวนลิขสิทธิ์ 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

ที่มา: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo