ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำ 3 ทางเลือกการลงทุนทางเลือกนี้เหนือมาตรฐาน 60/40 Stock-To-Bond Portfolio

หลายปีที่ผ่านมา ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนแนะนำการลงทุนหุ้นและพันธบัตรให้กับลูกค้ารายย่อยโดยเฉลี่ย รวมถึงมาตรฐาน พอร์ตหุ้นต่อหุ้นกู้ 60/40

เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อที่สูงเป็นประวัติการณ์และตลาดที่ตกต่ำ กฎทั่วไปที่เก่าแก่นี้จึงมีความเกี่ยวข้องน้อยลง เพื่อช่วยลูกค้าสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นและกระจายพอร์ตการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากแนะนำการลงทุนทางเลือกที่สำคัญ เช่น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ (ETFs) บริษัทพัฒนาธุรกิจ (BDC) และไพรเวทอิควิตี้

จากการศึกษาของ Cerulli Associates ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2022 ที่ปรึกษาที่ได้รับการสำรวจรายงานว่ามีการจัดสรรสินทรัพย์ของลูกค้าโดยเฉลี่ย 14.5% ให้กับสินทรัพย์ทางเลือก โดยหลายคนต้องการเพิ่มจำนวนนี้เป็น 17.5% ในอีกสองปีข้างหน้า

สินค้าโภคภัณฑ์ ETFs

หนึ่งในภาคธุรกิจที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในปีนี้คือพลังงาน โดยเฉพาะน้ำมัน ดัชนีน้ำมัน West Texas Intermediate (WTI) ซื้อขายที่ประมาณ 90 ดอลลาร์ แม้จะซื้อขายที่ราคาติดลบในเดือนเมษายน 2020 สินค้าโภคภัณฑ์อีกรายการหนึ่งที่มีความต้องการและราคาเพิ่มขึ้นคือข้าวสาลี

กองทุนข้าวสาลีทูเครียม (ARCA: WEAT) เป็นกองทุน ETF ที่ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าข้าวสาลี เนื่องจากเป็นกองทุน ETF นักลงทุนสามารถรับข้าวสาลีผ่านบัญชีนายหน้าและค่าคอมมิชชั่นการค้า เนื่องจากการขาดแคลนพื้นที่การเกษตรและสงครามในยูเครน ความต้องการข้าวสาลีจึงพุ่งสูงขึ้น จากปัจจัยเหล่านี้ WEAT เพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบเป็นรายปี (YTD)

การสำรวจและผลิตพลังงานแบบไดนามิกของ Invesco ETF (ARCA: PXE) ลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการสกัดและการกลั่นน้ำมันดิบ การถือครองที่โดดเด่นบางส่วน ได้แก่ คอร์ป Valero Energy (NYSE: VLO) and ฟิลลิปส์ 66 บจก. (NYSE: PSX). แม้ว่าตลาดหมีในปัจจุบัน ETF นี้เพิ่มขึ้นอย่างน่าประหลาดใจ 54% YTD

See also: วิธีการซื้อทองคำแท่ง

บริษัทพัฒนาธุรกิจ (BDCs)

แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยจะสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว แต่พันธบัตรองค์กรจำนวนมากยังคงจ่ายผลตอบแทน 2% ถึง 3% ซึ่งกำลังแซงหน้าภาวะเงินเฟ้ออย่างมาก จากการศึกษาล่าสุดของ Cerulli Associates BDC เป็นหนึ่งในการลงทุนทางเลือกที่ได้รับความนิยมมากขึ้นในหมู่ที่ปรึกษา

เรื่องราวดำเนินต่อไป

เอฟเอส เคเคอาร์ แคปปิตอล คอร์ป (NYSE: เอฟเอสเค) เป็น BDC ยอดนิยมที่เพิ่มขึ้นประมาณ 4% ตั้งแต่ต้นปี เช่นเดียวกับ BDC อื่น ๆ ให้ผลตอบแทนที่น่าดึงดูดอย่างยิ่งซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ 12%

BDC เหล่านี้จำนวนมากลงทุนในบริษัทเอกชนที่นักลงทุนทั่วไปไม่สามารถเข้าถึงได้ เนื่องจากซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ จึงทำให้ง่ายต่อการเข้าถึงบริษัทเอกชนที่กำลังมาแรงซึ่งมีสภาพคล่องเพียงพอ

ตราสารทุนภาคเอกชน

เช่นเดียวกับ BDC ภาคเอกชน การลงทุนมีความเสี่ยงต่อบริษัทเอกชนที่กำลังเติบโต เช่น สตาร์ทอัพ ในอดีต สินทรัพย์ประเภทนี้เคยสงวนไว้สำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยและได้รับการรับรอง เนื่องจากบริษัทไพรเวทอิควิตี้มีค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูง การลงทุนขั้นต่ำที่สูง และกำหนดระยะเวลาล็อคอัพ ซึ่งอาจยาวนานกว่าห้าปี

ประโยชน์หลักประการหนึ่งของการขาดสภาพคล่องนี้คือการลงทุนเหล่านี้ไม่อ่อนไหวต่อความผันผวนของตลาด โชคดีที่คุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองหรือมีเงินหลายหมื่นดอลลาร์เพื่อลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล

StartEngine เป็นที่นิยม เริ่มต้นแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง ที่ช่วยให้นักลงทุนลงทุนในอุตสาหกรรมต่างๆ รวมถึงซอฟต์แวร์เป็นบริการ (SaaS), ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และเทคโนโลยีชีวภาพด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่ 100 ดอลลาร์

ที่เกี่ยวข้อง วิธีการลงทุนใน Startups

การลงทุนทางเลือกเฟื่องฟูในช่วงตลาดหมีปัจจุบัน

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าตลาดมีความผันผวนอย่างมากในปี 2022 อัตราเงินเฟ้อสูง ความตึงเครียดทางการเมืองที่เพิ่มขึ้น อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเป็นประวัติการณ์ และตลาดที่ตกต่ำได้กระตุ้นให้นักลงทุนแสวงหาที่หลบภัยในการลงทุนอื่นๆ

กฎทั่วไปทั่วไปซึ่งรวมถึงพอร์ตหุ้นต่อหุ้นกู้ 60/40 มีความเกี่ยวข้องน้อยลง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากพอร์ตแบบจำลองนี้มีการตั้งค่าให้มี เป็นไตรมาสที่มีผลงานแย่ที่สุดนับตั้งแต่ปี 2008.

ที่ปรึกษาแนะนำการลงทุนทางเลือกภายใต้เรดาร์ ซึ่งรวมถึง ETF สินค้าโภคภัณฑ์ บริษัทพัฒนาธุรกิจ และไพรเวทอิควิตี้

กำลังมองหาวิธีเพิ่มผลตอบแทนของคุณหรือไม่? ตรวจสอบการรายงานข่าวการลงทุนทางเลือกของ Benzinga:

ภาพถ่ายโดย เดนิน บน Shutterstock

ดูเพิ่มเติมจาก Benzinga

อย่าพลาดการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับหุ้นของคุณ – เข้าร่วม เบนซิงก้าโปร ฟรี! ลองใช้เครื่องมือที่จะช่วยให้คุณลงทุนอย่างชาญฉลาด เร็วขึ้น และดีขึ้น.

© 2022 Benzinga.com Benzinga ไม่ได้ให้คำแนะนำการลงทุน สงวนลิขสิทธิ์.