อะไรจะดีไปกว่าการได้รับเงินปันผลรายไตรมาสจากหุ้นที่คุณชื่นชอบ? วิธีการเกี่ยวกับการรับเงินปันผลเป็นรายเดือนจาก ETFs? นั่นคือสิ่งที่นักลงทุนสามารถทำได้กับ ETF ทั้งสามนี้ รวมถึง ETF รุ่นใหม่ที่ได้รับความนิยมอีกสองรายการ ETF เหล่านี้ไม่เพียงแต่จ่ายเงินปันผลทุกเดือนเท่านั้น แต่ยังมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นตัวเลขสองหลักอีกด้วย
JPMorgan Equity Premium รายรับ ETF (NYSEARCA:เจปิ)
JPMorgan Equity Premium Income ETF จ่าย เงินปันผล ทุกเดือนและให้ผลตอบแทนพิเศษ 11.5% ตามลำดับ นี่คือกองทุนขนาดใหญ่ที่รวบรวมสินทรัพย์จำนวนมากได้ในระยะเวลาอันสั้น JEPI มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) เพิ่มขึ้นเป็นกว่า 21 หมื่นล้านดอลลาร์นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2020
ส่วนหนึ่งของเป้าหมายของ JEPI คือการลดความผันผวนและจำกัดข้อเสีย JEPI “สร้างรายได้ผ่านการผสมผสานระหว่างออปชันการขายและการลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ โดยพยายามส่งกระแสรายได้รายเดือนจากเบี้ยประกันภัยออปชันที่เกี่ยวข้องและเงินปันผลจากหุ้น”
JEPI บรรลุสิ่งนี้ด้วยการลงทุนสูงถึง 20% ของสินทรัพย์ใน ELN (ตั๋วแลกเงินที่เชื่อมโยงกับตราสารทุน) และขายตัวเลือกการโทรโดยเปิดรับ S&P 500. แม้ว่าแนวทางนี้จะดีขึ้นในปีที่แล้วและรักษาเงินทุนของนักลงทุนในตลาดที่ท้าทาย แต่ก็รับประกันว่าแนวทางนี้อาจจำกัด upside ของ JEPI บางส่วนในตลาดกระทิง อย่างไรก็ตาม นี่คือเหตุผลที่ ETF เช่น JEPI เหมาะสมที่สุดในฐานะส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอที่สมดุล
JEPI เป็นกองทุนที่มีความหลากหลายด้วยการถือครอง 116 รายการ และการถือครองสูงสุดคิดเป็น 16.7% ของสินทรัพย์ การถือครองประกอบด้วยผู้จ่ายเงินปันผลรายใหญ่ในสหรัฐจากภาคส่วนที่ค่อนข้างป้องกัน ภาคลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภคเป็นหนึ่งในภาคที่มั่นคงที่สุดและ การถือครอง 10 อันดับแรกของ JEPI รวมถึงสินค้าหลักของผู้บริโภคเช่น Coca-Cola, Pepsi และ Hershey
การเงินยังเป็นตัวแทนที่ดีใน 10 อันดับแรกผ่านโปรเกรสซีฟ วีซ่า มาสเตอร์การ์ด และ US Bancorp การดูแลสุขภาพเป็นอีกหนึ่งภาคส่วนการป้องกันแบบดั้งเดิม และเป็นตัวแทนใน 10 อันดับแรกผ่าน Abbvie และ Bristol Myers
JEPI มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0.35% และคัดกรองในเชิงบวกจากตัวชี้วัดจำนวนหนึ่ง มีคะแนนสมาร์ท ETF ที่ "เป็นกลาง" 7 เต็ม 10 ในขณะที่ความเชื่อมั่นของบล็อกเกอร์เป็นบวกและภูมิปัญญาของฝูงชนเป็นบวกมาก
นอกจากนี้ JEPI ยังเป็นการซื้อในระดับปานกลางตามที่นักวิเคราะห์ระบุ เดอะ ราคาเป้าหมายเฉลี่ยของหุ้น JEPI ของ $61.36 แสดงถึงโอกาสกลับหัวที่ 13.6% จากการให้คะแนนของนักวิเคราะห์ 2,000 รายการ 63.2% เป็นการซื้อ 32.6% เป็นระงับ และเพียง 4.2% เป็นการขาย
เมื่อพิจารณาจากผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยม การจ่ายเงินรายเดือน และกลุ่มผู้ถือครองบลูชิปแนวรับ JEPI จึงดูเหมือนเป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้
JPMorgan Nasdaq Equity Premium รายรับ ETF (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF มีความคล้ายคลึงกับ JEPI แต่มุ่งเน้นไปที่ 100 Nasdaq หุ้น นี่เป็น ETF ค่อนข้างใหม่ที่เปิดตัวในปี 2022 หลังจากความสำเร็จของ JEPI เช่นเดียวกับที่ JEPI ตั้งเป้าหมายที่จะส่งมอบส่วนสำคัญของผลลัพธ์ของ S&P 500 โดยมีความผันผวนน้อยลง JEPQ พยายามที่จะทำเช่นเดียวกันกับ Nasdaq 100 JEPQ “สร้างรายได้ผ่านการผสมผสานระหว่างตัวเลือกการขายและการลงทุนในหุ้นเติบโตขนาดใหญ่ของสหรัฐ พยายามที่จะส่งมอบกระแสรายได้รายเดือนที่เกี่ยวข้องกับเบี้ยประกันภัยรับและหุ้นปันผล” หมายเหตุเดียวกันข้างต้นเกี่ยวกับ JEPI โดยใช้ตัวเลือกและ ELN เพื่อสร้างรายได้ใช้กับ JEPQ
JEPQ มีความหลากหลายน้อยกว่า JEPI แม้ว่าจะไม่ใช่กองทุนรวมที่มีการถือครอง 78 กองทุน การถือครอง 10 อันดับแรกของ JEPQ คิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 53% ของสินทรัพย์ การถือครองสูงสุดคือหุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่เช่น Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon และ Tesla ซึ่งแตกต่างจาก JEPI ซึ่งไม่มีการถือครองใด ๆ ที่มากกว่า 2% ในกองทุน การถือครองอันดับต้น ๆ เช่น Microsoft และ Apple คิดเป็น 12.1% และ 11.1% ของ JEPQ ตามลำดับ
เช่นเดียวกับ JEPI JEPQ มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.35% ด้วยอัตราเงินปันผลตอบแทน 10.2% JEPQ มีอัตราผลตอบแทนต่ำกว่า JEPI แต่ก็ยังเป็นการจ่ายเงินที่น่าสนใจ
JEPQ มีคะแนน ETF smart ที่ดีอยู่ที่ 8 เต็ม 10 ซึ่งบ่งชี้ถึงคะแนนที่ “ดีกว่า” นอกจากนี้ ความเชื่อมั่นของบล็อกเกอร์ยังเป็นบวก และความรู้ของฝูงชนก็เป็นไปในเชิงบวก
เมื่อหันไปทางวอลล์สตรีท JEPQ มีคะแนนฉันทามติซื้อในระดับปานกลาง เดอะ ราคาเป้าหมายเฉลี่ยของหุ้น JEPQ ของ $50.46 บ่งชี้ว่ามีโอกาสกลับหัวที่ 18.6% จากราคาปัจจุบัน จากการให้คะแนนของนักวิเคราะห์ 1,000 รายการ 68.52% เป็นการซื้อ 27.65% เป็นการถือ และเพียง 3.83% เป็นการขาย
เช่นเดียวกับ JEPI JEPQ เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวังและนักลงทุนที่มีรายได้ เนื่องจากผลตอบแทนสูง การจ่ายเงินรายเดือน และวิธีการจำกัดความผันผวน เป็น ETF ที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูงกว่า JEPI เล็กน้อย เนื่องจากวิธีการที่เข้มข้นกว่าและการเปิดรับการเติบโตและเทคโนโลยีขนาดใหญ่ที่หนักกว่า
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
เช่นเดียวกับ JEPI และ JEPQ GlobalX Super Dividend ETF เป็นผู้จ่ายเงินปันผลรายเดือนอีกราย อัตราเงินปันผลตอบแทนของ SDIV สูงกว่าทั้งสองที่ 13.8%
GlobalX Super Dividend เป็น ETF ที่มีขนาดเล็กกว่า JEPI หรือ JEPQ โดยมีมูลค่า 790 ล้านดอลลาร์ใน AUM SDIV ยังมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0.58% ซึ่งสูงกว่า ETF สองรายการข้างต้น
SDIV ลงทุนในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด 100 ตัวทั่วโลก ซึ่งทำให้หุ้นมีรสชาติสากลมากกว่า JEPI หรือ JEPQ หุ้นของ SDIV ประมาณ 30% เท่านั้นที่มีฐานอยู่ในสหรัฐฯ โดยหุ้นที่เหลือมาจากหลากหลายประเทศ เช่น บราซิล ฮ่องกง จีน บริเตนใหญ่ ออสเตรเลีย แอฟริกาใต้ และอื่นๆ SDIV ดำรงตำแหน่ง 106 ตำแหน่งและ การถือครอง 10 อันดับแรก คิดเป็นสัดส่วนเพียง 15.4% ของสินทรัพย์
ในขณะที่ JEPI และ JEPQ ประกอบด้วยหุ้นบลูชิพเป็นส่วนใหญ่ การถือครอง SDIV รวมทุกอย่างตั้งแต่ REITs บริษัทพลังงานกลางน้ำไปจนถึงบริษัทขนส่ง ทำให้การถือครองนี้ค่อนข้างผันผวนมากกว่า
สิ่งหนึ่งที่ SDIV สมควรได้รับเครดิตคือผลงานที่ยาวนานในด้านการจ่ายเงินปันผล กองทุนจ่ายเงินปันผลทุกเดือนเป็นเวลา 11 ปีและเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ
SDIV ไม่ใช่การขายออปชันหรือการลงทุนใน ELN เช่น JEPI หรือ JEPQ ซึ่งนักลงทุนบางรายอาจพบว่าดีกว่า ในทางกลับกัน ตะกร้าหุ้นที่ถืออยู่มีแนวโน้มผันผวนมากกว่า SDIV ลดลง 26.4% ในปีที่แล้ว ในขณะที่ JEPI ลดลงเพียง 3.5% JEPQ เปิดตัวในปี 2022 ดังนั้นจึงไม่มีผลประกอบการทั้งปี แม้ว่าจะลดลง 11.9% นับตั้งแต่เปิดตัวเมื่อเดือนพฤษภาคมที่ผ่านมา
ข้อคิด
สำหรับนักลงทุนที่มีรายได้ เป็นการยากที่จะโต้เถียงกับผลตอบแทนที่เป็นตัวเลขสองหลักและการชำระเงินรายเดือน ETFs ทั้งสามนี้เข้ากับ playbook นั้น พวกเขาอาจไม่เติบโตมากนักในระยะยาว แต่ก็ยากที่จะเอาชนะพวกเขาในแง่ของการจ่ายเงินปันผล ในกลุ่มนี้ สิ่งที่ฉันชอบเป็นการส่วนตัวคือ JEPI (ซึ่งฉันเป็นเจ้าของ) เนื่องจากผลตอบแทนที่น่าประทับใจ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำ และบลูชิป ซึ่งเป็นกลุ่มการถือครองป้องกัน JEPQ ดึงดูดใจในฐานะยานพาหนะที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งยังมีศักยภาพในการเติบโตของหุ้นเติบโตใน Nasdaq 100
ข้อได้เปรียบอย่างหนึ่งของ JEPI เหนือ JEPQ คือพอร์ตการลงทุนของ JEPQ นั้นมีราคาแพงกว่าเมื่อพิจารณาจากมุมมองของการประเมินมูลค่า การถือครองของ JEPQ มีค่าเฉลี่ยของราคาต่อกำไรหลายเท่าตัวที่ 22.3 เทียบกับค่าเฉลี่ย P/E ที่คูณด้วย 19 สำหรับ JEPI
SDIV มีความน่าสนใจสำหรับอัตราผลตอบแทนที่สูงเสียดฟ้าและสมควรได้รับเครดิตสำหรับประวัติการชำระเงินระยะยาว อย่างไรก็ตาม JEPI และ JEPQ มีการถือครอง blue-chip มากกว่า ซึ่งน่าจะทำให้ SDIV เป็นทางเลือกมากขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html