อินเดียใช้มาตรฐาน AML ใน Crypto

ในการเคลื่อนไหวที่ไม่น่าแปลกใจเลย รัฐบาลอินเดียได้ใช้มาตรฐานต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ในการเข้ารหัสลับ กระทรวงการคลังเผยแพร่ประกาศในราชกิจจานุเบกษาของอินเดียเมื่อวันที่ 7 มีนาคม โดยกำหนดธุรกรรมคริปโตหลายรายการตามพระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน (PLMA) 2002 ซึ่งรวมถึงการแลกเปลี่ยน การโอน การเก็บรักษา และการจัดการสินทรัพย์เสมือน ตลอดจนบริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับข้อเสนอของผู้ออกและการขายสินทรัพย์เสมือน

PLMA กำหนดให้สถาบันการเงินต้องเก็บรักษาบันทึกการทำธุรกรรมทั้งหมดในช่วงสิบปีที่ผ่านมา จัดทำบันทึกเหล่านี้แก่เจ้าหน้าที่หากต้องการ และยืนยันตัวตนของลูกค้าทั้งหมด แม้ว่าการแจ้งเตือนจะไม่ได้ให้รายละเอียดมากนัก แต่จะทำให้ชีวิตของบริษัทคริปโตในอินเดียซับซ้อนขึ้น เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกกำลังเข้มงวดกับมาตรฐาน AML สำหรับคริปโต

การแจ้งเตือนนี้เกิดขึ้นหลังจากที่รัฐบาลอินเดียแก้ไขกฎภาษีในเดือนมีนาคม 2022 กำหนดให้การถือครองสินทรัพย์ดิจิทัลและการโอนต้องเสียภาษี 30% สิ่งนี้ผลักดันให้ผู้ค้า crypto ไปที่การแลกเปลี่ยนนอกชายฝั่งและบังคับให้โครงการ crypto รุ่นใหม่ต้องย้ายออกไปนอกอินเดีย ปริมาณการซื้อขายในการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่สำคัญทั่วอินเดียลดลง 70% ภายใน 10 วันของนโยบายภาษีใหม่และเกือบ 90% ในช่วงสามเดือนข้างหน้า

ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2023 ทางการอินเดียได้แสดงจุดยืนที่แข็งกร้าวต่อสกุลเงินดิจิทัลอีกครั้งด้วยการห้ามโฆษณาและการสนับสนุนสกุลเงินดิจิทัลในลีกคริกเก็ตสตรีในท้องถิ่น สิ่งนี้เกิดขึ้นหลังจากการแบนก่อนหน้านี้สำหรับคริกเก็ตชายในพรีเมียร์ลีก ซึ่งเปิดตัวในปี 2022

แม้จะมีท่าทีที่แข็งกร้าว แต่ Nirmala Sitharaman รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของอินเดีย ได้เรียกร้องให้นานาชาติพยายามควบคุมคริปโตในปี 2023 ในขณะที่เฉลิมฉลองการเป็นประธานคนแรกของ G20 ของอินเดีย เธอเรียกร้องให้มีการประสานงาน “เพื่อสร้างและทำความเข้าใจผลกระทบทางการเงินมหภาค” ซึ่งอาจ ใช้เพื่อปฏิรูปกฎระเบียบ crypto ทั่วโลก

โดยรวมแล้ว การนำมาตรฐาน AML ของอินเดียไปใช้กับ crypto จะทำให้บริษัท crypto ดำเนินการในประเทศได้ยากขึ้น อย่างไรก็ตาม ความเคลื่อนไหวดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มทั่วโลกที่กว้างขึ้นของหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดมาตรฐาน AML สำหรับการเข้ารหัสลับ ในความพยายามที่จะควบคุมกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและส่งเสริมความโปร่งใสมากขึ้นในอุตสาหกรรม