แฟน ๆ 'Tornado Cash' ของ Crypto กลัวการฟอกเงินอาจเป็น 'ยอดภูเขาน้ำแข็ง'

เมื่อวันที่ 17 มกราคม ด้วยราคาสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกส่งออกไปอย่างกว้างขวางจากการหลีกเลี่ยงความเสี่ยง Crypto.com ได้ทำเครื่องหมาย "เหตุการณ์ด้านความปลอดภัย" ที่ทำให้การดำเนินการหยุดการถอนเงิน 

วันต่อมา บริษัทแลกเปลี่ยนในสิงคโปร์ประกาศว่าแฮ็กเกอร์ได้ขโมยโทเค็น Ethereum (ETH) มูลค่าอย่างน้อย 15 ล้านดอลลาร์ และอาจสูงถึง 33 ล้านดอลลาร์ตามการประมาณการที่เป็นอิสระ แต่ให้คำมั่นว่าจะคืนเงินให้กับผู้ที่ได้รับผลกระทบ Crypto.com ตำหนิบางบัญชีเนื่องจากขาดการตรวจสอบสิทธิ์แบบ 2 ปัจจัยสำหรับการละเมิด แต่ไม่ได้ให้รายละเอียดอื่น ๆ อีกมากมาย

อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยของข้อมูลและนักสืบบล็อกเชนมือสมัครเล่นบน Twitter ได้ติดตามกองทุนที่ถูกแฮ็กแล้ว โดยเกือบครึ่งหนึ่งชี้ไปที่บริการผสมทางการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ที่เรียกว่า Tornado Cash นั่นคือสิ่งที่เส้นทางจะเย็น 

Tornado Cash (TORN) ตัวเองเป็นโทเค็นสัญญาอัจฉริยะ เป็นหนึ่งในโปรโตคอลการผสมสกุลเงินดิจิทัลทางกฎหมาย (หรือ "ไม้ลอย") ที่สามารถใช้เพื่อปกปิดประวัติการทำธุรกรรม 

นอกจากนี้ยังสามารถล้างเงิน crypto ในรูปแบบที่สร้างความตื่นตระหนกในหมู่นักลงทุนและการบังคับใช้กฎหมาย – ต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของภาคส่วนที่เพิ่มขึ้นแล้ว ท่ามกลางการถกเถียงที่เฉียบแหลมเกี่ยวกับวิธีการกำกับดูแลการเคลื่อนไหวของเหรียญดิจิทัลที่กำลังเฟื่องฟู

ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าบริการผสมบล็อคเชนไม่จำเป็นต้องผิดกฎหมาย แม้ว่าแฮ็กเกอร์จะใช้บริการเหล่านี้ก็ตาม ในขณะที่เป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศของการเข้ารหัสลับที่กำลังเติบโต เครื่องผสมเสนอวิธีที่สะดวกสำหรับอาชญากรในการฟอกเงินโดยไม่ถูกจำแนกอย่างชัดแจ้งว่าเป็นการฟอกเงิน

ในเดือนธันวาคม แฮกเกอร์ใช้ Tornado Cash เพื่อล้าง crypto จำนวน 196 ล้านเหรียญที่ถูกขโมยจาก Bitmart ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยน crypto Victor Fang ซีอีโอและผู้ก่อตั้งบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชน Anchain.AI กล่าวว่า Tornado Cash ใช้การพิสูจน์ความรู้ที่เป็นศูนย์

“นี่คือการเข้ารหัสขั้นสูง ผลงานที่ได้รับรางวัลทัวริงจาก MIT ซึ่งเป็นรางวัลสูงสุดในสาขาวิทยาการคอมพิวเตอร์” ฟางกล่าว ผู้ซึ่งหัวเราะเบาๆ ด้วยความเกรงกลัวต่อเทคโนโลยีที่สนับสนุนโปรโตคอลนี้

ในปีที่ผ่านมา Tornado Cash ให้บริการธุรกรรม crypto มูลค่ากว่า 10 พันล้านดอลลาร์ตาม Anchain โดยมีคดีอาญาจำนวนมากขึ้นที่ได้รับการจัดการโดยบริษัทของ Fang ที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอล 

“ความเป็นส่วนตัวไม่ใช่ความผิดทางอาญา แต่อาชญากรกำลังมองหาวิธีแก้ปัญหาความเป็นส่วนตัวเหล่านี้ นี่คือส่วนปลายของภูเขาน้ำแข็ง จุดเริ่มต้นของอนาคตที่เราจะได้เห็นการเล่น” เขากล่าวเสริม

ปล้นเงินพันล้านถูกฟอก

การฟอกเงินโดยเฉพาะเหรียญดิจิทัลนั้นยากต่อการติดตาม องค์การสหประชาชาติประมาณการว่าประมาณ 2-5% ของการเติบโตทั่วโลก (ประมาณ 2 ล้านล้านดอลลาร์) ถูกฟอกเป็นสกุลเงิน fiat ในแต่ละปี แต่ตัวเลขดังกล่าวไม่ได้มีการอัพเดทเป็นประจำ

ปัจจุบันมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ crypto อยู่ที่ 1.7 ล้านล้านดอลลาร์ และผู้เชี่ยวชาญยืนยันว่าอาชญากรรมเป็นอัตรากำไรที่ลดลงของกระแสเหล่านั้น อย่างไรก็ตาม ยังมีเงินอีก 8.6 พันล้านดอลลาร์ในการปล้นโดยใช้บล็อคเชน (blockchain) ที่ถูกฟอก ตามรายงานที่เผยแพร่เมื่อวันพุธโดย Chainalysis บริษัทวิเคราะห์บล็อคเชน

ก่อนหน้านี้บริษัทพบว่าอาชญากรรมจากการเข้ารหัสทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 14 พันล้านดอลลาร์ แต่ที่ 0.15% ของธุรกรรมทั้งหมดในภาคส่วนนั้นค่อนข้างต่ำ Chainalysis ติดตามการฟอกเงิน crypto ในปีที่ผ่านมา แต่ไม่นับเงินที่มาจากบริการผสมที่ผิดกฎหมาย ตามที่ Kim Grauer ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยของ Chainalysis

ทว่ากองทุนฟอกเงินจำนวนหลายพันล้านเหรียญนั้นเพิ่มขึ้น 30% ในปี 2021 เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า และแสดงถึงจำนวนเงินที่ส่งจากกระเป๋าเงินดิจิตอลเข้ารหัสที่บริษัททำเครื่องหมายว่าผิดกฎหมาย เงินเหล่านั้นไปที่แพลตฟอร์มอื่นเพื่อการค้า การพนัน DeFi การผสม หรือวัตถุประสงค์อื่นๆ

และจากข้อมูลของ Grauer การติดตามกระแสที่ผิดกฎหมายมาจาก "การสอบสวนที่ยาวนานหลายทศวรรษและได้รับรางวัลอย่างยากลำบาก" ในบริษัททางการเงินที่เฉพาะเจาะจงเท่านั้น การเพิ่มขึ้นของการใช้บัญชีแยกประเภทดิจิทัลอาจทำให้ง่ายขึ้นบางคนกล่าว

“เราไม่สามารถพูดได้ว่าสกุลเงินดิจิทัลดีกว่าสำหรับการต่อสู้กับอาชญากรรม แต่ไม่มีชุดข้อมูลที่เทียบเท่าสำหรับการวัดกิจกรรมทางอาญาในสกุลเงิน fiat” Grauer กล่าวกับ Yahoo Finance

บริการผสมยังคงเป็นส่วนต่างเล็กน้อยสำหรับปลายทางของกองทุน crypto ที่ผิดกฎหมายตามข้อมูลของ Chainalysis จากการสนทนากับเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ Grauer กล่าวว่าเงินทุนของลูกค้าที่ส่งจากบริการผสมสามารถเป็น "ธงแดง" โดยที่บริษัทต่างๆ ได้รับเงินทุนจำนวนมากจากเครื่องผสมอาหาร

“เช็คเปล่า”

การแสดงแทนของสกุลเงินดิจิทัล Ethereum ปรากฏอยู่ด้านหน้ากราฟหุ้นและดอลลาร์สหรัฐในภาพประกอบนี้ เมื่อวันที่ 24 มกราคม 2022 REUTERS/Dado Ruvic/Illustration

การแสดงแทนของสกุลเงินดิจิทัล Ethereum ปรากฏอยู่ด้านหน้ากราฟหุ้นและดอลลาร์สหรัฐในภาพประกอบนี้ เมื่อวันที่ 24 มกราคม 2022 REUTERS/Dado Ruvic/Illustration

ในขณะที่เครื่องมืออัลกอริทึมนำเสนอข้อมูลที่แม่นยำ การควบคุมการฟอกเงินด้วยการเข้ารหัสลับนั้นอาศัยการประสานงานระหว่างหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและบริษัทเอกชน ซึ่งในสายตาของหน่วยงานกำกับดูแลจำเป็นต้องปรับปรุง

การเฟื่องฟูของ DeFi ยังก่อให้เกิดการฟอกเงินด้วยการใช้กระเป๋าเงินที่ผิดกฎหมายเพิ่มขึ้นจาก 2% ในปี 2020 เป็น 17% ในปีที่ผ่านมา ซึ่งสะท้อนถึงอัตราการขโมยเงินที่สูงของภาคธุรกิจ ถึงกระนั้น การแลกเปลี่ยน crypto ยังคงเป็นวิธีการหลักสำหรับโจรในการล้างเงินร้อน โดยผู้ที่ได้รับเงิน 47% ของกองทุนที่ผิดกฎหมายทั้งหมดถูกติดตามในปีที่แล้ว ส่วนใหญ่เป็นเพราะการหลอกลวง

วิธีหนึ่งในการหยุดกระแส crypto ที่ผิดกฎหมายนั้นเกิดจากการปิดกั้นหรืออย่างน้อยก็ตรวจสอบจุดทางออกจากเศรษฐกิจสกุลเงินดิจิตอลที่ให้โอกาสอาชญากรในและนอกทางลาดเพื่อแปลงของขวัญของพวกเขาเป็นเงินสดที่ตรวจสอบย้อนกลับได้น้อยลง หน่วยงานกำกับดูแลต้องการเสริมการเฝ้าระวังและเข้าถึงจุดเชื่อมต่อที่สำคัญเหล่านี้มากขึ้นเรื่อยๆ

สภาคองเกรสกำลังโต้วาทีถึงมาตรการที่ให้อำนาจแก่กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ในวงกว้างในการห้ามหรือระงับสินทรัพย์ดิจิทัลบางอย่าง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเกี่ยวข้องกับสถาบันการธนาคารต่างประเทศ ธุรกรรม หรือหาก "บัญชี 1 ประเภทขึ้นไปเป็นปัญหาหลักในการฟอกเงิน"

ท่ามกลางการถกเถียงอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับกฎระเบียบของ crypto ผู้เล่นในตลาดบางคนมองว่าบทบัญญัตินี้เป็น "การตรวจสอบที่ว่างเปล่า" สำหรับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อปกปิดความเป็นส่วนตัวและผลประโยชน์ทางการค้าของ crypto การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดสองแห่งคือ FTX และ Binance ทั้งสองมีคุณสมบัติเป็นสถาบันการธนาคารต่างประเทศแม้ว่าทั้งคู่จะมี บริษัท ย่อยในสหรัฐอเมริกา ในทางทฤษฎี พวกเขาสามารถฝ่าฝืนการตีความกฎเกณฑ์ของกระทรวงการคลังบางคนโต้แย้ง

หากคริปโตเคอเรนซี “ถูกดึงออกมา จำเป็นต้องมีโครงสร้างด้านกฎระเบียบมากกว่านี้” David Cass อดีตนักวิจัย crypto และ stablecoin ที่ Federal Reserve ซึ่งปัจจุบันเป็นหุ้นส่วนกับ Law and Forensics ฝ่ายกฎหมายและการสอบสวน บริษัท. 

การตลาดของ Tornado Cash และเครื่องผสม crypto อื่นๆ อาจส่งผลต่อการที่หน่วยงานกำกับดูแล “อำนวยความสะดวกในการร่วมมือกับบริการเหล่านั้น” Daniel Garrie ผู้ร่วมก่อตั้ง Law and Forensics กล่าวกับ Yahoo Finance

“พวกเขาสามารถพูดได้ว่าหากคุณพบว่ามีปฏิสัมพันธ์หรือมีส่วนร่วมกับสิ่งนี้ คุณไม่ได้รับอนุญาตให้เข้าร่วมในระบบธนาคารของสหรัฐ อะไรทำนองนั้น แต่มีข้อแม้อยู่มากมาย” แกร์รีกล่าว

David Hollerith ครอบคลุม cryptocurrency สำหรับ Yahoo Finance ติดตามเขา @dshollers.

อ่านข่าวการเงินและธุรกิจล่าสุดจาก Yahoo Finance

อ่านข่าว cryptocurrency และ bitcoin ล่าสุดจาก Yahoo Finance

ติดตาม Yahoo Finance ได้ที่ Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboardและ LinkedIn

ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html